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おはようございます、今日は元号の日です。
令和も気がつけば５年ですか・・・
自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。
分散投資の手法としてのiDeCoについてお話をしています。
投資手法としてiDeCoがドルコスト平均法である点は昨日も触れました。
その上で、iDeCoには自分自身の力だけで行うドルコスト平均法にない、圧倒的な強みがあります。
それが税制優遇です。
大きく、３つの優遇があります。
１．毎月支払う年金掛け金が、税金計算上、経費のようなものとして扱われる
２．運用をして利益が出た場合に、その利益に対する課税がされない
３．実際に年金として受け取るときにも、かなりの優遇が用意されている
それぞれのメリットについて、簡単に触れていきます。
特に１．と２．については、現役世代で働いている人、あるいはこれから働く人は知っていて損のないお話です。
いつもお読みいただき、ありがとうございます。
このコラムの執筆専門家
- 高橋 昌也
- （税理士）
- 高橋昌也税理士・FP事務所 税理士
「税務×経営コンサルティング」の複合サービスを提供します
節税だけ考えていては事業の根幹が危うい時代。当事務所は、税務・会計はもちろん、マーケティングや経営戦略提案にも強みを発揮。とくにキャッシュベースの経営を重視し、小規模事業体が「いかにキャッシュを毎月手元に残すか」のアドバイスを行います。
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