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上津原 章
ウエツハラ アキラ
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カナダガンから学ぶ、仲間を思いやる心
26日から3日間、福岡市で開催されたファイナンシャルプランナー（以下：ＦＰ）の全国研修会「ＦＰフェア」に行ってきました。今年は、アメリカＦＰＡ会長ジャネット・スタンザック女史が講演をされました。日ごろからの学びを続けて、ＣＦＰ（Ｒ）などのライセンスやＦＰの仕事に誇りを持ってくださいと力強く言われていました。 加えて、もっと素晴らしい話がありました。たまに日本にも飛来してくる渡り鳥、カナダガンの話...(続きを読む)
急に円安になった。さてどうする？
先日、自宅にある資料を整理していると、中国返還直後の香港ドル紙幣が出てきました。なんだか懐かしくなり、同時に今のお金の価値ではいくらだったのか気になりました。 昔、とあるクイズ番組で、「貯金箱のお金を出し入れしていないのに、今日は昨日よりもお金がふえていた。なぜ？」といったクイズがありました。正解は、「貯金箱に外国の通貨を入れていて、円安になった（日本円に換えた時の価値がふえた）から。」です...(続きを読む)
「ごめんなさい。」「すみません。」より「ありがとう。」
私たちはよく、相手に十分な満足を与えてあげられない時、何気なく「ごめんなさい。」「すみません。」という言葉を使ってしまいます。今月も、生命保険のお客様に対して最善策が提示できないことがありました。その時も、 「最善の提案ができず、すみません。」 と言ってしまいました。お客様に受け入れられないかもと思い、つい弱気になってしまいました。そのような時に、小林正観氏の著書「笑顔で光って輝いて」を読ん...(続きを読む)
相続税の節税≠誰かに家を貸すということ
自宅の近所で、新しい賃貸マンションが建とうとしています。 相続税の基礎控除の改正があり、土地を持っている方にとって、節税になるかもしれない賃貸マンションの建設に目が向きやすくなったと感じます。 私が税理士事務所にいた時は、相続対策の手段として、上司と一緒になって不動産を使った節税策や財産の守り方を考えていました。今でも、地主の方への不動産活用とそのフォローを行っており、新しい案件が来たときは...(続きを読む)
投資したい株式のタイミングを計るとしたら？
来年の税制改正で、NISA（少額非課税投資制度）の非課税枠を100万円から120万円に。そして、子ども名義で行う子供版NISAとして80万円の枠を新たに作る案が出ています。 政府としては、私たちの株式投資などの資産運用をさらに進めて、もっと経済を活性化させたいということでしょう。 金融庁が5月に実施した、「ＦＰ・証券営業員等に対するＮＩＳＡ利用者の意識等に関するアンケート調査」によると、 投...(続きを読む)
しのぎやすい夏と野菜の高騰。
今年の夏は本当にしのぎやすかったように感じます。皆さんのお住まいの場所ではいかがだったでしょうか。 気象庁の統計によると、柳井市で8月（7月31日～8月29日）の日照時間が例年の４０％となっています。このようなときに特に気になるのは、電気代とお米や野菜などの農産物の価格です。まずは電気代ですが、 弊社事務所の電気代の請求書を見ていても、いつもの年のおよそ半分くらいの金額になっています。暑くないの...(続きを読む)
筋書きがあるものが生き残る ～金融機関による選別～
28日のＮＨＫクローズアップ現代では、企業再生がテーマでした。話の中で、存続できる企業であればお金を貸し、存続ができない企業には廃業などを促す金融機関が出ていました。 金融機関は、お金を貸さないと利息収入が入ってきませんが、かといってお金を貸した先が倒産してしまうと貸したお金が戻ってこなくなってしまいます。だから、本当に強い会社に対して積極的にお金を貸すことで、金融機関も生き残ろうとしているこ...(続きを読む)
キッザニアに行ってきました。
先日、長男と一緒にキッザニア甲子園へ行きました。 職業体験のできる子供向けのテーマパークで、実際に街にあるような建物が3分の2の大きさになっています。だから、子どもにしてみれば大人になったような感覚が味わえます。キッゾという専用通貨や銀行（預金には利子もつく）もあります。
長男は、買ったガイドブックを端から端まで読みつくし、新幹線の中では、
「最初にピザつくりの体験を予約して、それ...(続きを読む)
お得なこだまを見直そう。
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 今月最初の週末に、長男と男の二人旅をしました。まずは山陽本線で広島駅に向かい、それから新幹線で新神戸まで移動しました。新幹線といっても、今回は各駅停車のこだまです。 指定席には空席が目立ちます。途中の駅で何度も長時間停車します。そして、のぞみなどの早い新幹線に頻繁に追い抜かれます。うちの息子からは、 「また１０分（停車する...(続きを読む)
今月は地元のＣＡＴＶ局にテレビ出演しております。
こんにちは。 山口県のファイナンシャルプランナー 上津原 章 （うえつはら あきら） と申します。 今月１か月間、地元のＣＡＴＶ局周防ケーブルネットの番組「ゲンキ数珠つなぎ」に出演しております。 時間帯は、９：４５~ １７：４５~ ２１：４５~ のそれぞれ５分間です。 本日は、全国に向けて動画配信を行います。 私の人となりや仕事についての姿勢をお聞きいただければと思います。 ※Ｂ...(続きを読む)
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