上津原 章
ウエツハラ アキラグループ
コラム一覧
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債務超過の家計から、年間100万円貯める!
みなさん、こんにちは。 きょうは、お金がたまる家計になるにはどうするかについて考えていきたいと思います。 金融広報中央委員会の平成24年度の調査によると、金融資産を保有していない世帯が、20歳代では30.7%、30歳代では29.0%いらっしゃいます。つまり、貯蓄が出来ない方は皆さんが思っている以上に多いのです。 貯蓄が出来ない方であっても、マイホームをご購入したいという希望があったり、子ども...(続きを読む)
投資信託の損益について考えてみよう。
こんにちは。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 今日は、投資信託の損得計算について考えてみたいと思います。 先日、地元の金融機関からわが家に、こんな電話がありました。 「あなたが運用している投資信託から、現在○万円の利益が出ています。この機会に売却されますか。」 運用を始めてから5年余り。毎月の分配金も再投資して、ようやく利益が出ました。売却するかどうか妻と話し...(続きを読む)
相談者の勇気をほめたい。
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。今日はファイナンシャルプランナーに相談される方の気持ちについて、私なりに一所懸命考えてみたいと思います。 「FPよりもお客様のほうがずっと不安で、それでも、勇気を振り絞ってお客様は相談にお見えになるのです。」 と、ファイナンシャルプランナー(以下:FP)の先輩から学びました。 FPがどのような人でどのような相談事に乗ってくれ...(続きを読む)
住宅ローンは返済期間が短いほうがいいのか?
こんにちは。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 今日は、皆様と住宅ローンについて考えてみたいと思います。 住宅ローンは、人生の中で最も大きな出費とよく言われます。ゆえに、毎月の返済額や返済期間をどうするか悩みます。金利動向や住宅ローン減税のことも気にかかります。 さて10年前にさかのぼると、2001年7月1日、住宅ローン年末残高の最大1%について、10年間所得税の還付...(続きを読む)
ライフプランをつくることで変わるお客様
こんにちは。 中国地方のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 今日は、看護師の方のキャリアアップについて考えてみたいと思います。 すでに看護師の資格をお持ちのお客様が、大学で2年間保健師の勉強をされ、この4月に東証一部上場企業に保健師として採用されました。その方は得意な英語力を生かして、外国の方が病院にかかる時、医師と患者の橋渡しをしたいという思いがあられました。採用された会社は...(続きを読む)
国債にもリスクがある。
こんにちは。 中国地方のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 ボーナスのお金の使いみちは決まりましたか。 今日は、日本国債のことについて考えてみたいと思います。 現在、日本の10年国債の利回りは先進国の中でも低い1.235%です。先進国中最悪の国家財政などと言われている割にはかなり低い利回りです。なぜかというと、分かりやすくいえば、利回りが低くても買う投資家がいるからです。とい...(続きを読む)
分配金が高い投資信託は本当においしいのか?
おはようございます。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原章と申します。 先日、事務所にこのような電話がかかってきました。 「ブラジル債券の投資信託を売却したのだが、その後の運用先を探している。基準価格(時価)が7000円程度で毎月の分配金が50円づつ出る投資信託があるのだが、それを買ってよいのだろうか。」 といったことでした。即座に、 「これからいろいろと物入りになる時期です。...(続きを読む)
吉田松陰の言葉から学ぶ「倹約」と「ケチ」との違い
新年明けましておめでとうございます。 山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 今日は、ケチと倹約との違いについて、吉田松陰の言葉から考えてみたいと思います。 吉田松陰が亡くなられて、今年で150年になります。遺された言葉の中には今日に通用する言葉が少なくありません。今回は、小学校の時に暗唱した「倹吝(けんりん)の弁」についてお話いたします。 倹...(続きを読む)
なかなか思うようにならない子ども手当
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 本日は、子育て世代の皆様に関心の強い、子ども手当についてお話します。 10月28日の日本経済新聞の記事に、 「特定扶養控除を縮小」といった新聞記事がありました。 その理由は、民主党がマニフェストで掲げている「子ども手当」や「高校授業料無償化」のお金を確保することにあります。お金を確保するため、扶養控除の廃...(続きを読む)
お金をふやすだけが資産運用なのだろうか?
本日10月19日の日経平均は10236円51銭。 1年前に比べておよそ4割上昇しています。 日本の景気も最悪期から脱出しつつあるようです。 先日、義母に証券会社から電話がかかってきていました。用件は、 「今お持ちのブラジル債券の投資信託も、これから値上がりがあまり期待できないようです。ニューエネルギー関連の投資信託に乗り換えませんか。」 でした。投資をしてよいかどう...(続きを読む)
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