上津原 章
ウエツハラ アキラグループ
コラム一覧
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資産運用は体に毒?
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 今日は、ストレスフリーの資産運用について、私の実体験も踏まえながら考えてみたいと思います。皆さんは、資産運用でストレスを抱えたご経験はありませんか。 2002年4月。私は誕生日にアメリカのインターネット関連株を24ドルで50株買いました。当時の金額でおよそ16万円でした。しかし購入してから2週間後、悪夢のように株...(続きを読む)
子連れでのご相談もいいですよ。
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 今日は、子連れでのライフプラン相談についてお話します。 先週、弊社に子連れの相談者が来られました。ご夫婦と子どもさん3人の5人家族。事務所が一気ににぎやかになりました。 ご相談された内容は、住宅ローンの繰上返済のためのお金を親からもらったが、どのようにしたらよいかというご相談でした。 およそ2...(続きを読む)
ライフプランはご家族の協力があって意味がある
おはようございます。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は、ライフプランの作られた方のその後について考えてみます。 お客様は、ライフプランを作成された後でいろいろな経験をされます。仕事が大変になったり、資産運用で思うような結果が出なかったり、ご親族に大変なことが起きたり。 短期的にみて、ライフプランどおりに行かないことも少なくありません。ただ、それでも...(続きを読む)
苦しいときこそ資産運用に強気でありたい
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日2月23日の日経平均は7,376円15銭。2003年のりそな銀行国有化時さえも下回る状況です。今の時期に資産運用のことを考えるのは野暮なように思えるかもしれませんが、長い目で見ると面白いことも分かります。 今日は第一次オイルショックの後の株式市場についてお話します。 お見せしている画像は、1972年〜19...(続きを読む)
不景気の中での長期金利上昇
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は長期金利の上昇についてお話します。 なぜかというと、私たちの資産運用や、住宅ローンの返済計画にも大きな影響を与えるからです。 2月11日の日本経済新聞の1面に「長期金利、米欧で上昇」という記事がありました。 長期金利として代表的なものは、各国の10年国債の金利です。 アメリカと日本だけで昨...(続きを読む)
グローバル・ソブリンの分配金40円→30円
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は投資信託の分配金が下がった時にどうするかについてお話します。 今日の日経新聞の記事にもあるように、グローバルソブリン(毎月分配型)の分配金が40円→30円になります。今まで毎月4万円の分配金をもらっていた方は3万円になる計算です。 8年間毎月40円の分配金を出し続けていたのが30円になるというのは、確か...(続きを読む)
夢の実現−広島皆実高校の選手から学ぶ−
こんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は、高校サッカーから学んだ「夢の実現」についてお話します。 全国高校サッカー選手権大会は、広島皆実高校の優勝で幕を下ろしました。 私も決勝戦をテレビで見ていたのですが、鹿児島城西高校も互角といえる戦いをしていましたので、本当に勝つかどうか確信がもてないまま試合が終わったように思います。 試合は3−2でしたが、試合...(続きを読む)
資産運用の最中に人生の転機を迎えたら
おはようございます。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は、資産運用の最中に人生の転機を迎えたときどうするかについて、私の実体験をお話します。 10年前の3月、私は6年間勤めていた税理士事務所を退職しました。 激務で心身ともに疲れての退職でした。退職するといっても、日本FP協会のAFP試験に合格したばかりの私には、まったくあてがありません。自己都合退職という...(続きを読む)
1年間の行動計画をつくってみませんか
おはようございます。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 明日から2009年になりますね。皆さんは2009年にどのようなことにチャレンジしてみたいですか。今日は弊社のお客様が実際に作成されている1年間の行動計画のお話をします。 昨日もお客様と一緒に行動計画を作成しました。 仕事で多忙な方なので、仕事と家族とプライベートとのバランスをうまくとる必要があります。まずは...(続きを読む)
All Aboutからのお客様に学んだこと
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今回は、All Aboutプロファイルでご縁をいただいたお客様についてお話します。 先月、遠方のお客様から旅先の風景写真がはいった葉書が届きました。 はがきには、お子さんと飛行機で旅行に行かれたことが書かれてありました。お客様がライフイベントを確実にこなしておられる姿を見聞きすると、なんだかすごくうれしい気持ちに...(続きを読む)
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