平準払い貯蓄タイプの生命保険には、どのような商品があるのかを概観します。お申し込みは主催者のビジネス教育出版社（03-3221-5361）まで。 ☆主催者：株式会社ビジネス教育出版社 ☆会場：ビジネス教育出版社セミナールーム（地図はこちらをクリック） ☆アクセス：ＪＲ総武線・メトロ有楽町線・南北線の市ヶ谷駅から徒歩３分☆実施日時：２月２６日（水曜日）１４:００～１７:００☆講師：大泉稔 ☆受講...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

　この低金利の時代、老後の資金を普通預金や定期預金で貯めていき老後資金が貯まる人がどのくらいいるのでしょうか。ほとんどの方は難しいように感じます。それでは、どのように貯めていけばいいのでしょうか。まずは目標づくりです。老後はどのような暮らしをしたいですか。都会で暮らす、田舎で暮らす、日本国内で暮らす、海外で暮らすなどいろいろあります。また、どんなことをして老後を楽しみたいですか。その内容により貯蓄...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

平準払い貯蓄タイプの生命保険には、どのような商品があるのかを概観します。お申し込みは主催者のビジネス教育出版社（03-3221-5361）まで。 ☆主催者：株式会社ビジネス教育出版社 ☆会場：ビジネス教育出版社セミナールーム（地図はこちらをクリック） ☆アクセス：ＪＲ総武線・メトロ有楽町線・南北線の市ヶ谷駅から徒歩３分☆実施日時：１２月１１日（水曜日）１４:００～１７:００☆講師：大泉稔 ☆受...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

平準払い貯蓄タイプの生命保険には、どのような商品があるのかを概観します。お申し込みは主催者のビジネス教育出版社（03-3221-5361）まで。 ☆主催者：株式会社ビジネス教育出版社 ☆会場：ビジネス教育出版社セミナールーム（地図はこちらをクリック） ☆アクセス：ＪＲ総武線・メトロ有楽町線・南北線の市ヶ谷駅から徒歩３分☆実施日時：１０月１６日（水曜日）１０:００～１３:００☆講師：大泉稔 ☆受...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

ここ数年、アメリカの利上げがきっかけなのか、外貨建て生命保険が増えています。日本よりも金利が高い国の資産で運用する保険は、予定利率が高く設定されているので、同じ保険料でも保障が多く得られたり貯蓄性が高くなったりする傾向があります。その反面、外貨の価格変動（為替リスク）があるため、解約する時期や保険金を受け取る時期によっては、払い込んだ保険料の累計より解約返戻金や保険金が少なくなることがあ...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

主に銀行窓口で販売される「外貨建て保険」をめぐり、契約者からの苦情が平成３０年度に前年度比３４・６％増の２５４３件に上ることが分かりました。 直近６年間で４・３倍に増え、歯止めが利かない状態。商品開発を担う生命保険業界と販売を受託した銀行業界の間で責任の所在があいまいになり、強引な営業活動が抑制されにくいことが背景にありそうだ。 銀行がまるで貯金のように販売している実態。本当に銀行というところは信...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

  低金利の今、円建ての商品は利息がほとんど付きません。そんな中で注目されているのが外貨建て保険です。円預金よりも利息がつきます。ただ、通貨を円にする時にどうしても為替リスクが付きまといます。為替リスクとは、例えば一時払いで100万円を振り込んだとします。この時に米ドルが1ドル100円とするとアメリカの通貨で1万ドルになります。利回りが3％とすると10年後に1.3万米ドルになります。10年後に解約...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

  低金利の今、どうやってお金を貯めていけばいいでしょうか。何もしなくても十分に稼げて将来が心配ない方は別として、多くの方は将来のお金の貯め方に困っているのではないでしょうか。お金を貯めるには収入を増やすか、支出を抑えるか、運用するかです。収入はなかなか、支出を抑えるのもなかなか、そうすると運用するしかありません。運用でも普通預金や定期預金などの元本確保の商品は利息がないに等しい状況です。そうする...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

資産運用は全てがうまくいくとは限りません。資産運用を続けていて思うのは、儲け方よりも、損失を出す可能性がある時の備え方がより重要だということです。特に、アベノミクスをきっかけに資産運用を始めた方はご注意ください。備え方について、いくつか例示します。 ・株式や投資信託を購入されている方 会社の事業報告書、投資信託の運用報告書は必ず目を通してください。なぜ投資先の価値が変動しているかが分かるか...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

マイナス金利の影響により、円建ての保険商品は、特に4月以後、返戻率が下がっています。そこで注目されているのが外貨建て生命保険です。本講座では、外貨建て生命保険の基本的な事柄を復習した後、他の外貨建て商品との比較を試みることにします。 タイトル：FPとして知っておきたい「外貨建て生命保険の基本」講師：大泉　稔 日時：11月29日（水）10:00～13:00 主催：株式会社ビジネス教育出版社 会場...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

　マイナス金利の影響で円建ての保険商品の利回りがより一層低下しています。低金利で金利を固定する円建ての保険商品はインフレリスク（物価上昇リスク）があるために最近は貯蓄商品として外貨建て商品が流行ってきています。 外貨建て保険商品は、主に外国の債券で運用している商品と投資信託で運用している商品があります。債券で運用している商品は為替リスクがあり、投資信託で運用している商品は為替リスクと価格変動リス...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

マイナス金利の影響により、円建ての保険商品は、特に4月以後、返戻率が下がっています。そこで注目されているのが外貨建て生命保険です。本講座では、外貨建て生命保険の基本的な事柄を復習した後、他の外貨建て商品との比較を試みることにします。 タイトル：FPとして知っておきたい「外貨建て生命保険の基本」主催：株式会社ビジネス教育出版社講師：大泉　稔 日時：2017年8月16日（水）14:00～17:00...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

この夏に行うＦＰ継続セミナーのスケジュールのご案内です。暑い夏の間に、知識を整理し、単位を取得してしまいしょう。あ、講師は大泉稔が勤めます。テーマ日程時間会場受講料単位主催者投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について7月26日10:00～13:00都内5,400円金3ﾋﾞｼﾞﾈｽ教育出版社FPとして知っておきたい「外貨建て生命保険の基本」7月26日14:00～17:00都内5,40...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

今回は「金融機関が外貨建て保険の販売に力を入れているワケ」 についてお伝えいたします。 2016年4月頃から貯蓄型保険の販売停止や予定利率の 引下げによる保険料引上げなどが相次ぎました。 また、金融庁が定める標準利率の引下げ（1％⇒0.25％）により、 2017年4月以降、円建て貯蓄型保険の魅力は完全に失墜。 生命保険各社は、終身保険や個人年金保険などの貯蓄型保険の 予定...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、中国人民銀行の発表によれば、11月末の外貨準備高が、 前月より691億ドル（8兆1500億円）減少し、 3兆516億ドルになったとのことです。   これは、5年8か月ぶりの低い水準です。 中国の外貨準備高は、2014年がピークで約4兆ドルあったため、 1/4が減少したことになります。   主な要因としては、トランプ氏が米大統領に当選以降、 急激な米ドルの上昇...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

マイナス金利のもと、運用商品および相続対策として外貨建て保険が注目されています。外貨建て保険の特徴や留意点をおさらいした後、外貨建て保険の活用法について検証しましょう。 主催：株式会社ビジネス教育出版社タイトル：マイナス金利のもと、外貨建て保険の特徴と留意点を理解する 講師：大泉　稔 日時：2016年10月30日（日）10:00～13:00会場：ビジネス教育出版社セミナールーム [ アクセス ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

9月に、金融庁から平成27年事業年度版の金融レポートが発表されました。 http://www.fsa.go.jp/news/28/20160915-4/01.pdf 同レポートは日銀の金融政策や銀行等金融機関の経営についての見解を述べるなどに多くを割いていますが、森信親氏が長官に就任されてから、金融庁の立ち位置を顧客(≒個人投資家、生活者)寄りに修正されたことから、我々個人投資家にとって、極めて有...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

大泉稔が講師を勤める「9月のＦＰ継続セミナー」のご案内です。9月は以下の3本です！ ☆　９月１４日（水）　１０：００～１３：００ＦＰ相談に役立つ「大家さんのための火災保険」主催　株式会社ビジネス教育出版社受講料　５，４００円　　３単位（リスク保険） ☆　９月１４日（水）　１４：００～１７：００老後も安心！主婦も公務員も加入できる確定拠出年金主催　株式会社ビジネス教育出版社受講料　５，４００円　...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

 以下の２講座を同時にお申込み頂くと、受講料は６，０００円になります！『投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について』 講師：大泉 稔   ━【 概　要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 投資初心者が投資のヒントを得るために、分散投資について考えます。若年層から 高齢者までを顧客に持つ、金融商品仲介業者の視点で解説します。 １．伝統的資産の特徴の違い...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

日本銀行のマイナス金利政策で、銀行は貸し出しを増やして利ざやを稼ぐビジネスが難しくなっているので保険屋投資信託を販売するしかなくなっています。 個人の資産運用の手段として銀行窓口などで販売される貯蓄性の高い保険について、保険会社から受け取る販売手数料はこれまで非開示でしたが、10月から開示するようです。 販売手数料は一般的に非公表で、金融庁が不透明で割高だとして開示を促していた。 　金融庁によ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

マイナス金利の下、注目の外貨建て商品の特徴や留意点、そして税制について、おさらいします投資経験の浅いＦＰを対象にした入門レベルのセミナーです。 なお、入門レベルのセミナーなので、ＦＰ資格をお持ちでない、一般の方にもご受講頂けます。 タイトル：外貨建て商品の特徴・留意点・税制（銀行・保険・証券） 主催：株式会社ビジネス教育出版社 講師：大泉　稔 日時：2016年8月24日（水）10:00～1...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

消費者にこれまでグレーだった保険手数料が開示されるようです。外貨建て一時払い保険などは手数料８％～１０％あり、投資信託手数料より高いから、銀行は躍起になって販売していますね。 銀行が窓口で保険商品を販売する際の「手数料」を年明けにも消費者に開示する方向で検討しています。 銀行が受け取る手数料は高額ですが開示されておらず、顧客に不要な保険を手数料目当てに販売する恐れがあるとして金融庁は問題...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

マイナス金利のもと、運用商品および相続対策として外貨建て保険が注目されています。外貨建て保険の特徴や留意点をおさらいした後、外貨建て保険の活用法について検証しましょう。 タイトル：マイナス金利のもと、外貨建て保険の特徴と留意点を理解する 日時：2016年7月6日（水）14:00～17:00 講師：大泉稔 主催：株式会社ビジネス教育出版社 会場：ビジネス教育出版社セミナールーム 　　　（地図...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、財務省の発表によれば、 2015年末の日本の対外純資産額が、 5年ぶりに減少に転じました。   日本政府、企業、個人が海外に持つ 資産から負債を引いた対外純資産額が、前年末に比べ、 6.6％減の393兆2630億円となりました。   資産残高は、前年比0.7％増の948兆7290億円となりましたが、 負債残高が、前年比5.3％増の609兆4660億円となった...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

今週の土曜日（３月２６日）に『基礎からわかる相続対策向けの生命保険』と題した ＦＰ継続セミナーを行います。 「相続対策向けの生命保険」というテーマで、これまで何度か行ってきました。 今回は、久々に「外貨建て保険」も扱います。 ぜひ、お越しください。 以下、セミナーの概要です。 タイトル　基礎からわかる相続対策向けの生命保険 主　催　　株式会社ビジネス教育出版社 日　時　　３月２６日（土）...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）