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上津原 章
ウエツハラ アキラ
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キッザニアに行ってきました。
先日、長男と一緒にキッザニア甲子園へ行きました。 職業体験のできる子供向けのテーマパークで、実際に街にあるような建物が3分の2の大きさになっています。だから、子どもにしてみれば大人になったような感覚が味わえます。キッゾという専用通貨や銀行（預金には利子もつく）もあります。
長男は、買ったガイドブックを端から端まで読みつくし、新幹線の中では、
「最初にピザつくりの体験を予約して、それ...(続きを読む)
お得なこだまを見直そう。
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 今月最初の週末に、長男と男の二人旅をしました。まずは山陽本線で広島駅に向かい、それから新幹線で新神戸まで移動しました。新幹線といっても、今回は各駅停車のこだまです。 指定席には空席が目立ちます。途中の駅で何度も長時間停車します。そして、のぞみなどの早い新幹線に頻繁に追い抜かれます。うちの息子からは、 「また１０分（停車する...(続きを読む)
今月は地元のＣＡＴＶ局にテレビ出演しております。
こんにちは。 山口県のファイナンシャルプランナー 上津原 章 （うえつはら あきら） と申します。 今月１か月間、地元のＣＡＴＶ局周防ケーブルネットの番組「ゲンキ数珠つなぎ」に出演しております。 時間帯は、９：４５~ １７：４５~ ２１：４５~ のそれぞれ５分間です。 本日は、全国に向けて動画配信を行います。 私の人となりや仕事についての姿勢をお聞きいただければと思います。 ※Ｂ...(続きを読む)
夫婦で日々話す時間を持ちたいですね。
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 今日は、家族のコミュニケーションについて考えてみたいと思います。 弊社には、 「貯蓄がなかなかできない。」 ということでご相談に来られる方が多くいらっしゃいます。では、 「なぜ貯蓄できないのか？」 ということを突きつめて対話していくと、御夫婦のコミュニケーションがうまくできていないといった話に行き当たることが少なくありません...(続きを読む)
デジタルクーポン債にご注意！
おはようございます。地方に住む子育て世代のお金の問題に強いファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 およそ6年前、サブプライムローン問題前後に、証券会社が日経平均などに連動していたデジタルクーポン債を活発に販売していました。 デジタルクーポン債は、元本確保型ではありますが、 大まかにいうと、基準となる指標（日経平均・ＮＹダウ・円ドル為替レートなど）が、 購入時より上がっていたら早期償...(続きを読む)
教育費準備・住宅ローン返済・老後資金準備の三重苦からの脱出！
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 このたびは、子育て世代で多い、教育費準備・住宅ローン返済・老後資金準備の合わさった問題について考えていきます。 国立社会保障・人口問題研究所の、2010(平成22)年出生動向基本調査によると、平均初婚年齢は夫が29.8歳、妻は28.5歳となっております。1992年の調査と比べると、男性では1.5歳、女性では2.8歳、年齢が繰り下...(続きを読む)
債務超過の家計から、年間100万円貯める！
みなさん、こんにちは。 きょうは、お金がたまる家計になるにはどうするかについて考えていきたいと思います。 金融広報中央委員会の平成24年度の調査によると、金融資産を保有していない世帯が、20歳代では30.7%、30歳代では29.0%いらっしゃいます。つまり、貯蓄が出来ない方は皆さんが思っている以上に多いのです。 貯蓄が出来ない方であっても、マイホームをご購入したいという希望があったり、子ども...(続きを読む)
投資信託の損益について考えてみよう。
こんにちは。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 今日は、投資信託の損得計算について考えてみたいと思います。 先日、地元の金融機関からわが家に、こんな電話がありました。 「あなたが運用している投資信託から、現在○万円の利益が出ています。この機会に売却されますか。」 運用を始めてから5年余り。毎月の分配金も再投資して、ようやく利益が出ました。売却するかどうか妻と話し...(続きを読む)
相談者の勇気をほめたい。
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。今日はファイナンシャルプランナーに相談される方の気持ちについて、私なりに一所懸命考えてみたいと思います。 「ＦＰよりもお客様のほうがずっと不安で、それでも、勇気を振り絞ってお客様は相談にお見えになるのです。」 と、ファイナンシャルプランナー（以下：ＦＰ）の先輩から学びました。 ＦＰがどのような人でどのような相談事に乗ってくれ...(続きを読む)
住宅ローンは返済期間が短いほうがいいのか？
こんにちは。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 今日は、皆様と住宅ローンについて考えてみたいと思います。 住宅ローンは、人生の中で最も大きな出費とよく言われます。ゆえに、毎月の返済額や返済期間をどうするか悩みます。金利動向や住宅ローン減税のことも気にかかります。 さて10年前にさかのぼると、2001年7月1日、住宅ローン年末残高の最大１％について、10年間所得税の還付...(続きを読む)
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