上津原 章
ウエツハラ アキラグループ
コラム一覧
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ライフプランをつくることで変わるお客様
こんにちは。 中国地方のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 今日は、看護師の方のキャリアアップについて考えてみたいと思います。 すでに看護師の資格をお持ちのお客様が、大学で2年間保健師の勉強をされ、この4月に東証一部上場企業に保健師として採用されました。その方は得意な英語力を生かして、外国の方が病院にかかる時、医師と患者の橋渡しをしたいという思いがあられました。採用された会社は...(続きを読む)
国債にもリスクがある。
こんにちは。 中国地方のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 ボーナスのお金の使いみちは決まりましたか。 今日は、日本国債のことについて考えてみたいと思います。 現在、日本の10年国債の利回りは先進国の中でも低い1.235%です。先進国中最悪の国家財政などと言われている割にはかなり低い利回りです。なぜかというと、分かりやすくいえば、利回りが低くても買う投資家がいるからです。とい...(続きを読む)
分配金が高い投資信託は本当においしいのか?
おはようございます。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原章と申します。 先日、事務所にこのような電話がかかってきました。 「ブラジル債券の投資信託を売却したのだが、その後の運用先を探している。基準価格(時価)が7000円程度で毎月の分配金が50円づつ出る投資信託があるのだが、それを買ってよいのだろうか。」 といったことでした。即座に、 「これからいろいろと物入りになる時期です。...(続きを読む)
吉田松陰の言葉から学ぶ「倹約」と「ケチ」との違い
新年明けましておめでとうございます。 山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 今日は、ケチと倹約との違いについて、吉田松陰の言葉から考えてみたいと思います。 吉田松陰が亡くなられて、今年で150年になります。遺された言葉の中には今日に通用する言葉が少なくありません。今回は、小学校の時に暗唱した「倹吝(けんりん)の弁」についてお話いたします。 倹...(続きを読む)
なかなか思うようにならない子ども手当
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 本日は、子育て世代の皆様に関心の強い、子ども手当についてお話します。 10月28日の日本経済新聞の記事に、 「特定扶養控除を縮小」といった新聞記事がありました。 その理由は、民主党がマニフェストで掲げている「子ども手当」や「高校授業料無償化」のお金を確保することにあります。お金を確保するため、扶養控除の廃...(続きを読む)
お金をふやすだけが資産運用なのだろうか?
本日10月19日の日経平均は10236円51銭。 1年前に比べておよそ4割上昇しています。 日本の景気も最悪期から脱出しつつあるようです。 先日、義母に証券会社から電話がかかってきていました。用件は、 「今お持ちのブラジル債券の投資信託も、これから値上がりがあまり期待できないようです。ニューエネルギー関連の投資信託に乗り換えませんか。」 でした。投資をしてよいかどう...(続きを読む)
健康な時に考えたいリスクへの備え
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 今日は、保険についてお話します。 私が加入している10年満期の医療保険が先日更新時期を迎えました。 10年前はは保険料が割安な医療保険が出始めました時期でしたので、友人からも、 「これから医療保険もどんどんよいものが出てくるので、今は10年の掛け捨てにして様子をみられたほうがいいですよ。」 と助...(続きを読む)
本田健氏、澤上篤人氏も講演。幸せ・夢・お金の話
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 幸せ、夢、お金。 皆さんにとっても、私たちファイナンシャルプランナーにとっても、 非常に大事なテーマです。 お金のご相談をお受けする際、いつも思うのは、 「お金のことだけを解決しても、本質的な解決にはならないのではないか。」 ということです。 お客様が幸せと感じる、夢がかなうと感じる、 心...(続きを読む)
今だからこそ、火災保険や自動車保険を点検する。
おはようございます。 このたびの集中豪雨では、多くの方がいろいろと大変な目にあわれていると存じます。ご親族、ご友人などの方で被害にあわれた方がいらっしゃいましたら、心よりお見舞い申し上げます。 私も、土曜日・日曜日と、福岡県宗像市のファイナンシャルプランナー事務所で、先輩ファイナンシャルプランナーと一緒にライフプランについて考えていました。 宗像市に行く道中、九州自動...(続きを読む)
西日本で集中豪雨。とりあえずできることは?
おはようございます。 山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 今朝は、西日本の一部の地域でかなりまとまった雨が降っております。 すでに被害にあわれている方がいらっしゃいましたら、心よりお見舞い申し上げます。 私が住んでおります柳井市でも、朝から土砂降りの雨が降り続いております。私が通勤する時、家の前の道路も冠水状態になっていました。 道路が冠水...(続きを読む)
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