上津原 章

こんばんは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は外貨建て年金保険の為替リスクにどのように対処するかについてお話します。 今日来られたお客様は、ご主人が退職金の一部を外貨建て年金保険で運用されています。日本の個人年金よりは利回りが高いのですが、為替リスクがあります。 加入当初に比べて急激な円高になっていますので、為替の面では年金保険に加入された時に比べ...(続きを読む)

こんばんは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 ここ1ヶ月、新聞を読んでいてもお金に関する記事が目白押しです。証券会社の破たん、保険会社が政府管理下におかれる、銀行が公的資金を要請するなど、私たちを不安にさせる材料には欠かせません。 ただ、よく考えてみると、これらのことは全てお金の掛け算を間違ったことに起因しています。お金の掛け算とは、資産運用のことです。 ...(続きを読む)

こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日（9月20日）の日経新聞一面「米、金融安定策前倒し」の記事の中で、ＭＭＦ（マネーマーケットファンド）保護のために最大５００億ドルを投入すると書かれていました。 実際にアメリカの運用会社のＭＭＦの中にも元本割れしたものがあります。その原因となったのはリーマン・ブラザースの債券を持っていたことにあります。数年前に日本の...(続きを読む)

こんばんは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は、利回りと信用リスクについてお話します。 今日９月１０日の日経新聞に、 「アメリカのシティグループが、個人投資家向けに円建外債を発行する」 という記事がありました。 発行総額は３１５０億円。 利回りは3.22％。満期は３年満期です。 購入単位は１００万円ですのですべての人に手が出る...(続きを読む)

おはようございます。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 本日９月５日の中国新聞の１面記事で、 「広島の４健保　解散を検討」 という記事がありました。地方紙ではありますが１面ですのでかなりショッキングな記事といえます。中国地方には３９の健康保険組合がありますが、４つということはおよそ１０％です。 中国新聞の取材で分かっている範囲でも、赤字の健康保険...(続きを読む)