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対象：お金と資産の運用
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専門家
ポートフォリオ見直しのタイミング
ポートフォリオは、リスク許容度により左右されます。すなわち、リスク許容度が小さい時は安全性が重視され、逆にリスク許容度が大きい時は収益性が重視されるのです。
そのリスク許容度ですが、毎月のキャッシュイン(収入)のうち、生活資金と余裕資金の配分が変わった時や、家族構成が変わった時(世帯主の収入が途絶えることによるリスクが高まる時)に変化すると考えられます。
具体的には、結婚や出産により、妻や子といった被扶養者が増え、「リスクへの備え」の必要性が高まるタイミングです。丁度、生命保険の加入ニーズとも重なるところです。
結婚や出産といった節目には、リスク許容度に対応したポートフォリオが組まれているか否かを改めて確認することをお勧めします。
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この回答の相談
現在持っているポートフォリオを、いずれかのタイミングで見直しを検討しています。結婚、出産とさまざまなライフイベントがありますが、どういった基準で見直しをすればよいでしょうか。
※この質問は、ユーザーの方から事前にいただいたものを、専門家プロファイル が編集して掲載しています。
All About ProFileさん
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