市場に左右されず淡々と見直すことがポイント

FPの岩川です。

ポートフォリオの見直しとは、資産形成で安定的な収益を確保する
ために資産配分の修正を行うことです。

その方法は、高い資産の一部を売却し、安い資産を一部買い増して
バランスを整えます。

このようにリバランスの修正は、安く買って高く売るという
極めて難しい行為をシステマティック行います。

市場の動きを見ていると、下がっている時は、ついつい「見送り気分」に
なり買えませんが、市場とは全く関係ない「基準」を設けることで、
より効果的なメンテナンスといえます。

ポートフォリオの見直しは、そのバランスを「維持」する
ための作業となりますので、資金需要や資金の移動が発生しなければ
「ライフイベント」だからと言って見直しを行う必要はありません。

ポートフォリオを見直すタイミングはいくつかあります。

一般的によくいわれる見直し時期は、、

・1年など期間に「基準」を設けて行う場合。
・配分の比率が一定の「基準」を超えて崩れた場合

などです。

株式市場の動きに左右されずに、淡々と見直すことがポイントです。

●参考までに
忘れてならないのは、リバランスには、コストがかかります。
リバランスコストは、売却時に納税があり、リバランス以上の
デメリットでは?と思われますが、実は、それほどデメリットには、
なりません。

リバランスコストの詳細
http://www.toushinmkt.com/toushin/ribara.html