注目の専門家コラムランキング
- 平岡 美香
- （マーケティングプランナー）
- 小川 勇人
- （建築プロデューサー）
「変額」を含むコラム・事例
130件が該当しました
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円高ドル安で、ドル建て保険は？
急激な円高になっています。 日常生活の中で、この変化を直接肌で感じることはなかなかありません。 なんか自分に有利なことに仕えないだろうか？と考えれば ドル建ての一時払い年金保険などはいかがでしょうか？ 例えば概算ですが、 １ドル９５円の時に１００万円をドルに変更＝10,526.31ドル。 この10,526.31ドルを１ドル１１０円の時に円に戻せば ...（続きを読む）
- 澤田 勉
- （保険アドバイザー）
銀行窓販での保険販売の思惑とは？
銀行窓販での保険商品販売には銀行さんの思惑が隠されている！ 今回のコラムではなぜ私がそう思うかをご紹介します。 昨年１２月に解禁になった生命保険・医療保険の「銀行窓販」 銀行でも保険商品を選べるということで、お客様にとっては信頼できる銀行で保険も加入できるので安心と思われている方も少なからずいらっしゃるように思います。 その考え方は絶対にしないでいただきたい！ ...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
若いうちから投資をかねて変額年金に加入する
「年金」と聞くとどうしても高齢者の商品という気がします。 が、昨今、0歳から加入できる商品や、２０歳代から貯金代わりで加入し、 10年で運用できるもの、元本割れしないものなど、様々な商品が販売されています。 定期預金で積んでいる一部を変額年金に回して運用してみるというのは いかがでしょう？リスク分散になりますしね。 発想を転換し「貯める」を「殖やす」に切り替え...（続きを読む）
- 澤田 勉
- （保険アドバイザー）
変額年金保険と投資信託との違い Part2
前回に引き続きです。 変額年金保険と投資信託の違いについて認識を整理してもらいたいと思っております。 解約時（売却時） Aという変額年金保険は解約時に手数料はありません。又税金面は契約して５年に満たない解約の場合、20%源泉分離課税となります（確定年金選択時）が、それ以外の場合は一時所得として課税されます。 Ｂという投資信託も売却時に手数料はかかりません。税金は現在10%の源...（続きを読む）
- 渡辺 博士
- （ファイナンシャルプランナー）
変額年金保険と投資信託との違い Part1
今話題の変額年金保険と投資信託の相違点について挙げてみたいと思います。結構間違った認識をしている方も多く見受けられます。注意して下さい。 ○契約時（買付時） Ａ社の変額年金保険は、契約初期費用として５％徴収します。 他社では全く取らないケースもありますが、むしろ取る方がいいと思います。ここで取らない保険は解約時に残高が増えてからその残高に応じて解約控除など取るケースがありま...（続きを読む）
- 渡辺 博士
- （ファイナンシャルプランナー）
郵政民営化のポイント＜新商品＞
郵政民営化のポイントの続きです。 今回は「新商品」についてです。 民営化した郵便局は、今後様々な商品の取扱を検討しています。 既に自動車保険に関しては、首都圏の２０局程度で東京海上日動火災保険を幹事会社とする損害保険７社から共同保険方式で供給を受けることが決まっています。 それ以外にも下記商品の取扱が期待・予想される。 ・住宅ローン ・変額年金保...（続きを読む）
- 山本 俊成
- （ファイナンシャルプランナー）
元本保証で年利9％のファンド？！その1
元本保証で年利9％の実績を持つファンドがあるって信じられますか？
実は先日電話がかかってきました。
女性：「奥様でいらっしゃいますか？
私はアリコジャパンの代理店をしている○○株式会社の○○と申します。今、預金に入れておいてもほとんど増えないですよね。実は元本保証でかつ預金よりずっと利回りのいいファンドを扱っているのですが、ご興味ありませんか？」
私：「そんなのが...（続きを読む）
- （ファイナンシャルプランナー）
変額年金保険の注意点
銀行窓口で１０年スパンで運用を考えていますと窓口の方に相談すると、必ずといっていいほど、勧められるのが「変額年金保険」です。 ＦＰの立場から言わせてもらうと、よほどのことがない限り買ってはいけない金融商品のひとつです。 この商品は一時金で預けたお金を「特別勘定（ファンド）」で運用して、その運用成績しだいで将来受取る年金額が変わるという商品。 死亡保障がついているので、投資信...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
年金暮らし。主人に先立たれたら…
現在年金生活ですが、個人年金を色々していたので問題なく生活しています 主人６１才 私５４才 子供無し 後１４年については、問題ないのですが、主人と私の年令差は７才で、主人は７５才の時、私は６８才と考えますと、自分の人生は何年残されているかは分かりませんが、１４年後急に４割程収入が少なくなるので不安を感じます。 今、毎月２０万位でしたら積み立てができるのですが、投信・...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
８月３０日 福島にお邪魔します
福島の東邦銀行さまにて、資産運用セミナーを担当させていただくことになりました。 タイトルは「資産運用塾 ファイナンシャルプランナーに聞いてみよう！〜知っておきたいこれからのこと〜」 投資信託や変額年金保険など、身近な金融商品とのつきあい方をご紹介します。福島にお住まいの方、ご都合があいましたら是非お越し下さいませ。 日時：８月３０日（木） 午後１時〜２時半 場所：...（続きを読む）
- 山中 伸枝
- （ファイナンシャルプランナー）
繰上げ返済か？ それとも投資か？！
現在住宅ローン（金融公庫）が1000万ほどあり（金利は10年間2.75%、11年目以降４％）55歳で終了になります。 最近資産運用についてのセミナーでFPの方に伺ったのですが、貯金・預金ではこれからのインフレに対応できなくなるので、長期投資（変額年金保険等）で資産形成を行ったほうがよいとのこと。 現在まとまったお金があると繰り上げ返済に当て負債を減らしています。 まとまった...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
akimoさんちの家計診断（2）運用は？
akimoさん 40歳フリーランス、夫44歳会社員、子11歳、8歳 住まい：持ち家
《akimoさんの悩み》と1回目のアドバイスはこちら
○運用について
銀行の方に勧められてやっているという運用商品について見てみましょう。
(1) 日本株式型投資信託 年4回分配 （投資額４０万円）
(2) 世界リート型投資信託 毎月分配 （投資額２００万円）
(3) 世...（続きを読む）
- （ファイナンシャルプランナー）
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