おはようございます、今日は中国茶の日です。
以前に飲んでいるところをみましたが、ほんとうに、冷めたやつは飲まないのだなぁ・・・と。
自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。
分散投資としてのiDeCoについて、物価上昇傾向とのバランスを考えてみます。
物価上昇率が3%で、投資信託の運用利回りが平均的には3%くらいは出せるらしい。
これだけをみると、投資信託さえあれば大丈夫!みたいに一瞬勘違いしてしまいそうです。
しかしながら、当然、すべての金融資産を投資信託に全振りするわけにはいきません。
大前提となる日常的な資金繰り(現預金)確保は必要不可欠です。
またiDeCoに関して言えば、以前にも触れた通り、最大のマイナスリスクは
・老後になるまで資金が留保されてしまうこと
日常の資金繰りからは、基本的に隔離されたものとして考えなければいけません。
従って
・物価上昇しているけど、投資信託さえ買っていれば大丈夫!!・・・なんてことはない!!
金融投資だけでなんとかしようとしても、どうにもならないことがわかります。
いつもお読みいただき、ありがとうございます。
このコラムの執筆専門家
- 高橋 昌也
- (税理士)
- 高橋昌也税理士・FP事務所 税理士
「税務×経営コンサルティング」の複合サービスを提供します
節税だけ考えていては事業の根幹が危うい時代。当事務所は、税務・会計はもちろん、マーケティングや経営戦略提案にも強みを発揮。とくにキャッシュベースの経営を重視し、小規模事業体が「いかにキャッシュを毎月手元に残すか」のアドバイスを行います。
「経営」のコラム
福利厚生の基準整備が大切(2024/05/17 12:05)
福利厚生としての保険(2024/05/16 08:05)
金利上昇の影響について(2024/05/15 08:05)
手元資金がよほど余っているのであれば・・・(2024/05/14 08:05)
嫌われ者の税金を理由にした保険の販売(2024/05/13 08:05)
このコラムに類似したコラム
あまり若年層には向いていないかも 高橋 昌也 - 税理士(2023/07/10 08:00)
まず主な収入を増やす努力が必須 高橋 昌也 - 税理士(2023/07/09 08:00)
投資信託の運用利回りって、どんなもんなのか? 高橋 昌也 - 税理士(2023/07/07 08:00)
物価上昇率は3%くらいに対して、預金金利はゼロに近い 高橋 昌也 - 税理士(2023/07/06 08:00)
物価上昇と金融資産の関係性 高橋 昌也 - 税理士(2023/07/04 08:00)