アドバイザーの選び方について

ホーク様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、何の予備知識もなく、金融機関に出向いて相談すると、相談者側の利益よりも、金融機関側の利益が、優先されてしまう傾向があると思います。

金融機関も組織の利益が、最大化するように、努力していますので、こういった傾向があるのは、いたしかたないことです。

では、どこで誰と相談するかですが、はじめは、相談料を払って独立系のファイナンシャルプランナー(FP)に相談されるとよいでしょう。

なお、独立系のFPを選ぶ場合は、組織と個人でなく、個人と個人の関係になります。

個人と個人の関係ですから、まずアポイントを取って、1時間程度の相談を受けてみて、その後も親身になって相談に乗ってもらえそうかを判断してみてください。

私もAllAboutプロファイル経由で、いろいろお問い合わせを受けていますが、独立系のFPであれば、すべて満足というわけでは、ないようです。

もちろん、フィーリングの問題もあると思います。

個人的には、金融商品の良し悪しの解説だけではなく、個々のライフプランに基づく「計画」についても、真剣に相談に乗ってもらえるFPだと、比較的安心と思います。

世の中に、絶対に儲かる金融商品などはありません。

お近くに独立系のFPが、いない場合は、ご自身で勉強しながら、金融機関を利用していくことになりますが、この場合は、基本的には、すべてご自身の判断で進めていくことになります。

資産運用は、技術面だけでなく、メンタル面のコントロールも難しいので、なるべくなら、信頼のとれるアドバイザーを根気よく探されることをおすすめします。