資産運用はFPの方等に相談しにいくのが良いのでしょうか。

patient001122様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご質問内容、拝見しました。
資産1000万以上の方しか相談を受けない独立系FP事務所があるというのは、私も初耳です。

証券会社には、実際に資産1000万以上の方しか相談を受けないサービスがあるのですが、独立系FPの人たちは、何かしらの志を持って、活動している人が多いので、ほとんどの場合、投資金額による制限などは設けていないはずです。

本当に、投資・運用が必要なのは、おそらく、これから積み立てプランなどで、資産形成をしていく方々です。

ライフプランについては、単に表を作るだけという話であれば、あえて、専門家に相談する必要はないかもしれませんが、ライフプランをもとに、具体的なアクションプランまでを考える際には、専門家に相談した方がよいと思います。

ちなみに、独立系FPに相談する場合は、ご本人が希望する限り、基本的に担当者が変わることはありません。

例えば、初回相談から3年後に状況が変わって、改めて、運用プランについて、相談したいといった場合に、初回相談時の状況や考え方を把握しているアドバイザーに再度、相談できるメリットは大きいです。

もちろん、スポット的な相談でも構わないのですが、上記の理由から独立系FPに相談される場合は、なるべくビジネスパートナーを1人選ぶくらいの感覚で、フィーリングの合いそうな方を選ばれるとよいと思います。

具体的には、こちらのAll About プロファイルで探すか、FP事務所などのキーワードで探してみてください。

ご参考です。

patient001122 様

初めまして、オフィスマイエフピーの吉野充巨です。


私の場合は、ライフプラン作成やファイナンシャルプランニングの相談は、資産額を問いません。まず、ご相談者のライフイベント(結婚、お子様の教育、住宅等と老後生活迄)を確認して、その夢や希望実現のための資産の運用をお答えします。

従いまして、まずライフプランの作成(すでに作成されていらっしゃいますから点検になります)と、そのキャッシュフロー(私の場合40年間が基本です)で資産が枯渇しないための資産運用(家計の改善と運用資産の配分および一般的な資産形成)のご相談にのっています。

お客様の多くは、30代から40代の方達で、通常はご夫婦でご相談に来社されます。
例えば資産運用セミナーでは、「1万円から始める国際分散投資」などを開催しています。

資産運用には二つのコースがあります、資産クラスの配分を決める資産配分(アセットアロケーション)はFPとしてご相談に与りますが、個別銘柄選択のご相談、売買のタイミング等は投資助言業の範疇になり、FP資格だけではご相談に与れません(法律で決められています)
投資助言としてご相談に与る際には、顧問契約の締結が必要になります(法律で決められています)。

私はいずれの相談にもあずかれますが
patient001122様資産形成の方法であれば、FPの行う相談で間に合うと思われます。

宜しければ、私のHPでアドバイスの内容や料金コース等をご確認ください。
http://www.officemyfp.com/

こんにちは。
保険アドバイザーの渡辺です。

そんなことはありません。たまたまそういう
ＦＰと言うことだとおもいますよ。
ライフプランは、夢に日付を入れるような単純な作業です。
難しく考えないことが第一です。
また、気にして見てると無料の相談会や
ちょっとした勉強会などもよく開催して
いたりしますのでそうしたところから
徐々に知識を得てはいかがでしょうか。
保険や資産運用などを勧めれるケースも
よくありますが、見直した場合と見直さない場合で
プランニングすると良いです。
どうするかは最後に自分で選択して下さい。
ライフプランの基本は生活習慣の見直しでも
あります。思い立ったら吉日ではありますが
慌てずじっくりプランを熟成させて下さい。

簡単で恐縮ですが参考になれば
嬉しく思います。

良い年をお迎え下さい。

もうすぐホームページリニューアル！
http://www.work-sol.com
http://www.ehoken-web.com

patient001122さん、こんにちは。
ＦＰコンサルティングオフィスの松永です。

まず、どういう方が相談にいらっしゃるかということですが、それはさまざまです。
例えば、これから資産運用を始めたいという方や、保有している金融商品が大きく値下がりしてしまってどうしたら良いかという方等さまざまいらっしゃいます。

また、ある程度の資産を持っている方が対象かとのご質問ですが、そんなことは決してありません。
これから資産形成をしていきたいという方も多くいらっしゃいます。

そして専門家に相談すべきかということですが、私はそうすることをお勧めします。
どのように資産形成をしていくべきかというのは個々に異なります。年齢や収入、資産背景、考え方等が異なるからです。
大切なことは、自分に合った運用方法や金融商品を最初に見極めることです。そのためには、中立な立場の専門家に相談することは意味があります。

金融商品に関する情報は巷にあふれていますが、それらは殆どが売り手側の都合による情報です。
大切なことはそれに惑わされないことです。

将来の住宅購入等を考えライフプランを作成されたとのことですが、すばらしいことですね。
ご指摘の通り、資産運用はライフプランをトータルに考えた上で検討されるべきものです。

因みに、私は資産運用に関するコラムを書いているところです。
よろしかったら覗いてみてください。ご参考にしていただけるところがあるかもしれません。


ＦＰコンサルティングオフィス 代表 松永 文夫
http://www.fp-consul.jp/