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対象：投資相談
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専門家
ETFへのリレー投資は、合理的ですが...
あき99様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご質問、拝見しました。インデックスファンドは、理屈から言えば、信託報酬分は、負けていくことになりますので、信託報酬がさらに安いETFへ乗り換えていくのは、合理的な選択と思います。
ところで、ご検討されているのは、国内ETFですか?もし海外ETFを検討されているのでしたら、上級者向けですよ。
海外ETFは、取り扱っている証券会社も限られていますし、例えば、米国ETFなら購入も日本円をいったん米ドルに交換して、投資するスタイルになります。配当金の受け取りも原則として米ドルになりますので、為替手数料のことも考えなければなりません。
収入や資産の状況がわからないので、何とも言えませんが、これから毎月積立で資産形成をしていく方であれば、そのまま、ノーロードのインデックスファンドが無難かもしれません。リバランスも容易ですし。
長期投資で、リスクを取っていく以上、当然ながら、まっすぐ増えていくことは期待できません。山あり谷ありです。コスト面を気にするよりも、しっかりと国内外に分散させて、適切なリバランスを行い、リスクをコントロールしていくことが、肝心と思います。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
いつも勉強させてもらっています。
現在、ノーロードのインデックスファンドで毎月積立をしています。20年の長期投資を考えているのですが、ＥＴＦへのリレー投資の記事を書籍で読み、検討しています。
そ… [続きを読む]
あき９９さん （群馬県/40歳/女性）
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