対象:投資相談
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仕組みをお話します。
はじめまして、FPの岩川です。
仕組みをお話します。
国債は、国が発行する債券です。
満期まで保有すると元本が償還されますが、元本が保証されているわけではありません。(途中で売却した場合、時価で売却となり元本が変動します。)
勧められた海外債券ファンドは、世界各国の国債に広く分散投資をする商品です。
日本の国債への投資は、ひとつの国への投資、つまり、投資する相手は一人(ひとつ)です。
投資する相手は、「一人」より「複数」の方が、お金が戻ってくる可能性、安全性は高くなると考えるのが一般です。分散投資の考え方ですね。
この複数に分散投資する手段が、ファンド(投資信託)です。
今回、mny様が勧められた海外債券ファンドです。
では、日本の国債より、世界の国々の国債を買う「海外債券ファンド」の方が、お金の戻ってくる可能性は高くなると考えるわけですが。・・・
海を越えた投資(海外債券ファンド)の場合は、少し違ってきます。
それは、「お金が戻ってくる可能性」とは別に「為替の値動き」による影響を受けます。
つまり、海外債券ファンドが、仮にうまく運用され殖えたとしても、為替の変動により、大きく減ったり殖えたりする可能性があるということです。
ちなみに海外債券ファンドは、短期でなく長期で保有するものです。
過去20年強で言うと、海外債券ファンドは、1年で50%程度上昇することもあれば、20%以上値下がりしたこともあります。この値動きは為替が大きく影響しています。
値動きを理解しないまま始めると苦痛を伴うこともありますので、くれぐれもご注意を!
ファンドであれば、お時間のある時にご覧ください。
http://www.toushinmkt.com/
回答専門家
- 岩川 昌樹
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
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この回答の相談
先日質問に答えて頂いてありがとうございました。
もう一個、別の質問をしたいと思います。
最近、いくつかの銀行や証券会社で相談をしました。まだ何も買ってはいませんが、株が未経験だと言うと個人向け国… [続きを読む]
mnyさん (東京都/28歳/女性)
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