投資計画について

ユズココ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご質問の件、毎月コツコツと2万円ずつ積み立てていかれるのでしたら、投資信託がベターでしょうね。

ETFは、信託報酬が安く、個別株取引と同じように指値注文もできる点が魅力ですが、分配金は自分で再投資しなければならないなど管理が面倒な点もあります。

確かに、初めて資産運用に取り組まれる方にとっては、コストは気になるところですが、一番大事なことは、言うまでもなく、計画通りに、目標の時期までに、目標の資金を確保した上で、ゴールを迎えることです。

ですので、ポートフォリオの管理のしやすさなど、よく想像力を働かせて、最適なツールを選択しましょう。

それから、ヘッジファンドについては、専門家に購入までのサポートをしてもらえば、素人だから難しいということはありません。

ただ、ヘッジファンドの投資戦略を理解するのは、素人では難しい場合もあります。

当然ながら、運用成果が保証されているものでもありませんし、運用の中身が理解できないと、不安を抱えたまま過ごすことになるかもしれません。

であれば、今は、個人投資家でも、株価指数の先物取引やオプション取引などが使えるのですから、自分で透明性の高い方法でリスクヘッジをしていくという手もなくはありません。

もちろん勉強は必要ですし、それなりの資金が必要な場合もあり、簡単ではありませんが、ご自身が成長するためにも、取り組んでみる価値はあるのではないでしょうか。

さらに詳しくは、個別にご相談いただければ幸いです。