少しずつアセットアロケーションを構築するように・・・

はじめまして、ユズココさん。
ＦＰ事務所　マネースミスの吉野裕一です。


早い内から資産形成を考えられて運用をされるのは良いと思います。

まずＥＴＦと投資信託では、購入金額の違いが出ますね。

ご質問にあるようにある程度資金があるのであれば、インデックスファンドを購入してＥＴＦへ乗換をする必要はありませんね。

ただ月々2万円の資金という事ですので、まずはインデックスファンドの購入になりますね。

ヘッジファンドもリスクヘッジは出来るかも分かりませんね。ただリスクを伴うのも事実です。

現在考えられているのは、先進国と新興国の株式投信での運用になると思いますが、ある程度の期間の積立で資産が増えてきたときには、債券型のファンドを組入れたりしていかれると良いと思います。

また、先進国と新興国の分散ではなく、国内・国外といった様に将来的には細かく分散されると良いでしょう。

既に国内株式での運用はされているという事ですが、個別株でしょうか投資信託でしょうか？

安全な運用を目指されているのであれば、個別株より投資信託の方が分散投資がされており良いでしょうね。

また先には債券購入も考えられておりますが、こちらも投資信託での運用も考えられると良いでしょう。

新興国の債券ファンドも多くあります。

老後資金としてお考えのものは、積極運用で運用を目指されても良いと思いますが、リスクヘッジをしておくのも考えておかなくてはいけませんね。