長期投資か短期的な利殖を狙うのかを明確にする

ちーちゃんママ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの小松英二と申します。

まず、投資信託が株価の下落などで25万円程の損失を出したとのことですが、今回のサブプライム問題で世界中の投機資金が動いている現状からしますと、急激な基準価額の乱高下は今後も暫く続くものと見て良さそうです。損失もありますが、いつの間にか挽回しているといったかたちで、気をもむこととなりますが、まずはどっしりと構えていた方が賢明です。当面換金する必要がない資金と拝察されますので様子見です。

それから、投資信託の追加購入ですが、基準価額が下がっている今が買い時であることは確かです。ただ、少なくとも長期投資であるのか、短期的な利殖を狙うのかは今の時点ではっきりしておくことが大切です。

前者の長期投資であれば資産全体のポートフォリオを組み、『国内・外個』『株式・債券』のバランスを考える必要があります。

後者であれば、割安な投資であるか否かを判断する必要があります。例えば、株式の比率の高い投資信託を購入すると、経済の減速とともに基準価額がガタガタになるのが落ちです。また、外貨建ての投資信託の購入は円高に進むと、無残な結果が目に見えています。

ご自身の投資における着眼点をもう一同整理し、迷いが解けたら「GO」です。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。