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長期投資か短期的な利殖を狙うのかを明確にする

2007/11/16 01:12
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3.0
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ちーちゃんママ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの小松英二と申します。

まず、投資信託が株価の下落などで25万円程の損失を出したとのことですが、今回のサブプライム問題で世界中の投機資金が動いている現状からしますと、急激な基準価額の乱高下は今後も暫く続くものと見て良さそうです。損失もありますが、いつの間にか挽回しているといったかたちで、気をもむこととなりますが、まずはどっしりと構えていた方が賢明です。当面換金する必要がない資金と拝察されますので様子見です。

それから、投資信託の追加購入ですが、基準価額が下がっている今が買い時であることは確かです。ただ、少なくとも長期投資であるのか、短期的な利殖を狙うのかは今の時点ではっきりしておくことが大切です。

前者の長期投資であれば資産全体のポートフォリオを組み、『国内・外個』『株式・債券』のバランスを考える必要があります。

後者であれば、割安な投資であるか否かを判断する必要があります。例えば、株式の比率の高い投資信託を購入すると、経済の減速とともに基準価額がガタガタになるのが落ちです。また、外貨建ての投資信託の購入は円高に進むと、無残な結果が目に見えています。

ご自身の投資における着眼点をもう一同整理し、迷いが解けたら「GO」です。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

ちーちゃんママ さん

回答ありがとうございます。配当金などに惑わされず、長期運用していくことが大切ですね。もう1回勉強してみます。

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この回答の相談

200万円の資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/11/15 12:08

夫会社員53歳 長男20歳 長女18歳を持つ主婦48歳です。老後資産として銀行で250万、郵便局で240万を投資信託で運用しています。株価の下落などで、25万程の損失を出しているので、今現在特に使用目… [続きを読む]

ちーちゃんママさん (福島県/48歳/女性)

このQ&Aの回答

「今が買い!」なんてありません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 13:12
投資の前に資産配分をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 13:26
運用の目的を再度確認しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 13:39
資産配分による考え方が重要 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 16:07
投資目的を明確に。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 16:59
投資先の分散を検討しましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2007/11/20 11:56
買い増すかは今の投資信託の配分次第です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 12:38
リバランスをされてはいかがですか。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 18:01
配分内容 2007/11/16 16:13

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