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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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リバランスをされてはいかがですか。

2007/11/15 18:01
(
3.0
)

はじめまして、ちーちゃんママさん。
マネースミスの吉野です。

最近の債券市場は、長期金利が下がっている状態です。
低金利に5年物国債という固定金利を購入されるのはお勧めできません。
柔軟な金利が取れるものが良いでしょう。

しかし、ちーちゃんママさんは、現在、銀行と郵便局に投資信託を購入されているのですね。
どのようなファンドを購入されているのか、ご質問では分かりませんが、分散投資で数銘柄購入されているのでしたら、ポートフォリオ(資産配分)を再チェックされて、配分を元に戻すようにファンドを購入されてはいかがですか?

投資信託は、長期投資が基本です。その間に基準価額は上がったり下がったりしながら、ちゃんと運用できているファンドでしたら、利益が出て行くはずです。

現在は、アメリカのサブプライムローン問題に端を発し、先日は中国が利上げを行うと言って、株式市場が下がっていますが、このまま下がるかも分かりませんし、一転するかも分かりません。

老後資金とお考えでしたら、そういった事があるとお考えになって、後10数年という長期で運用できるので、資産配分のリバランスを行ってください。

しかし、分散投資がされてないようでしたら、株式投信と債券投信をお考えになり、米国、欧州、アジア、日本というように分散されるように追加購入も良いのではないでしょうか。

評価・お礼

ちーちゃんママ さん

回答ありがとうございます。投資信託は長い目で見ないと駄目ですね。これからもしっかり勉強していきたいと思います。

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この回答の相談

200万円の資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/11/15 12:08

夫会社員53歳 長男20歳 長女18歳を持つ主婦48歳です。老後資産として銀行で250万、郵便局で240万を投資信託で運用しています。株価の下落などで、25万程の損失を出しているので、今現在特に使用目… [続きを読む]

ちーちゃんママさん (福島県/48歳/女性)

このQ&Aの回答

「今が買い!」なんてありません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 13:12
投資の前に資産配分をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 13:26
運用の目的を再度確認しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 13:39
資産配分による考え方が重要 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 16:07
投資目的を明確に。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 16:59
投資先の分散を検討しましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2007/11/20 11:56
買い増すかは今の投資信託の配分次第です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 12:38
配分内容 2007/11/16 16:13

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