投資目的を明確に。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

投資目的を明確に。

2007/11/15 16:59
(
3.0
)

ちーちゃんママ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

老後資産として運用している投資信託が、株価の下落などで、25万程の損失を出しているので、投資信託買いを迷っているとのこと。

いただいたデータからは、投資信託の詳しい内容がわかりませんが、市場では、投機マネーも動いていますので、今回のサブプライム問題のようなことがあれば、急激な基準価額の変動があることは、これからも承知しておかなければなりません。
ですので、すぐに使うようなお金は、投資信託での運用には向かないといえます。

郵便局の方の、今投資信託の基準価額が下がっているので、反対に買い時だとの助言は、必ずしも間違いではありませんが、タイミング投資を行っていたらきりがありませんし、この助言で気になるのは、儲かりますから買いましょうという発想に陥っていることです。

一番大事なのは、投資目的を明確にすることです。
高いリスクをとらなくても、老後資金が不足する心配がないのであれば、この200万は、他の資産とのバランスを考えながら、元本割れリスクの低い金融商品で運用してもよろしいかと思います。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

ちーちゃんママ さん

回答ありがとうございます。営業言葉に左右されず、しっかり勉強してみます。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

200万円の資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/11/15 12:08

夫会社員53歳 長男20歳 長女18歳を持つ主婦48歳です。老後資産として銀行で250万、郵便局で240万を投資信託で運用しています。株価の下落などで、25万程の損失を出しているので、今現在特に使用目… [続きを読む]

ちーちゃんママさん (福島県/48歳/女性)

このQ&Aの回答

「今が買い!」なんてありません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 13:12
投資の前に資産配分をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 13:26
運用の目的を再度確認しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 13:39
資産配分による考え方が重要 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 16:07
投資先の分散を検討しましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2007/11/20 11:56
買い増すかは今の投資信託の配分次第です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 12:38
リバランスをされてはいかがですか。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 18:01
配分内容 2007/11/16 16:13

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用について 猫娘さん  2007-07-19 14:48 回答3件
資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
3つの財布の分け方が決まりません デイジー2さん  2007-11-04 01:57 回答5件
今後の最適な運用法を教えて下さい じゃすみんみんさん  2007-08-01 11:41 回答4件
ポートフォリオについて aki-luckyさん  2007-05-27 20:05 回答3件