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対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
回答数： 7件
回答数： 1件
専門家
投資先の分散を検討しましょう。
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京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。
今保有している投資信託(銀行250万円、郵便局240万円)の投資先の分散を再度検討しましょう。老後資金ということ、夫様が53歳ですので7年の運用ということになりますね。投資信託以外も含めた資産全体のなかでどれくらいリスクをとった資産運用ができるのかを考えましょう。その上で株式と債券、さらに株式を国内株式、国外株式、債券は国外の債券へ・・・など分散をして、安定した資産運用を目指しましょう。200万円を投資信託で追加購入するとしても、それからでいいのでは。
株価が下がっているから「買い時」? では買った後さらに下がったらどうするのでしょう。下がらない保証はなにもありません。無責任なアドバイスですね。
長期の投資信託での運用方法のひとつとして、「買い時」にこだわらず定期的に定額を購入していく方法をお勧めします。老後資金のための大切な資金です。リスクを小さくして、安定的に殖やしていくことが大切ですね。
[[http://profile.allabout.co.jp/pf/yasuyukisasaki-caetlafi/column/detail/18002
お気軽にご相談ください。
評価・お礼
ちーちゃんママ さん
回答ありがとうございました。現在保有の投資信託は今売却すると大損ですよね！国内と海外の比率が、32％対68％になってるみたいですが、これ以外に定期預金などで1000万ほど蓄えているので、もう少し配分を考えてみます。
回答専門家
- 佐々木 保幸
- （ 京都府 / 税理士 ）
- 税理士法人 洛 代表
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
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この回答の相談
夫会社員53歳 長男20歳 長女18歳を持つ主婦48歳です。老後資産として銀行で２５０万、郵便局で２４０万を投資信託で運用しています。株価の下落などで、25万程の損失を出しているので、今現在特に使用目… [続きを読む]
ちーちゃんママさん （福島県/48歳/女性）
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