買い増すかは今の投資信託の配分次第です。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

買い増すかは今の投資信託の配分次第です。

2007/11/15 12:38
(
4.0
)

ちーちゃんママさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

個人向け国債の5年ものは最初の金利が5年間一定の固定金利ですので金利の下がっている今はやめたほうがいいでしょう。もう少したって上がった時に後悔します。

 7月1.55%に対して10月は1.15%でした。1月も前回より下がるかも?

現在490万円の投資信託をされていて今回200万円を運用すると言うことですね。
ファンドがいいか国債がいいかではなく、今運用しているファンドの配分はどうなっていますか?
日本株式、世界株式、世界債券などのアセットクラスごとに分けて計算してみましょう。

バランスが取れていなければ不足しているものを増やしてもいいかと思います。

運用の基本は分散です。その配分がちゃんと出来ていればこの株安、円高にあわてる必要はありません。じっくり持ち続けましょう。

また、金融機関のオススメは毎月分配型がおおいようですが、ちーちゃんママさんのファンドは違いますよね。分配を目的とするファンドではなく資産の成長を目指すものでなるべく分配回数が少ないものでかつ、再投資しながら時間をかけて複利で運用するのが効果的です。

補足

下記 再質問のお返事で図が挿入できなかったので数字でお答えします。

日本債券 67%
世界債券 0%
日本株式 5%
世界株式 7%
世界リート 4%
バランス型 17%

評価・お礼

ちーちゃんママ さん

回答ありがとうございます。投資信託は毎月分配型もあり、もう一度資産配分を考えてみようと思います。しっかり勉強しなくては!

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

200万円の資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/11/15 12:08

夫会社員53歳 長男20歳 長女18歳を持つ主婦48歳です。老後資産として銀行で250万、郵便局で240万を投資信託で運用しています。株価の下落などで、25万程の損失を出しているので、今現在特に使用目… [続きを読む]

ちーちゃんママさん (福島県/48歳/女性)

このQ&Aの回答

「今が買い!」なんてありません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 13:12
投資の前に資産配分をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 13:26
運用の目的を再度確認しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 13:39
資産配分による考え方が重要 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 16:07
投資目的を明確に。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 16:59
投資先の分散を検討しましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2007/11/20 11:56
リバランスをされてはいかがですか。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/15 18:01
配分内容 2007/11/16 16:13

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用について 猫娘さん  2007-07-19 14:48 回答3件
資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
3つの財布の分け方が決まりません デイジー2さん  2007-11-04 01:57 回答5件
今後の最適な運用法を教えて下さい じゃすみんみんさん  2007-08-01 11:41 回答4件
ポートフォリオについて aki-luckyさん  2007-05-27 20:05 回答3件