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対象：お金と資産の運用
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ファイナンシャルプランナー
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買い増すかは今の投資信託の配分次第です。
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ちーちゃんママさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。
個人向け国債の5年ものは最初の金利が5年間一定の固定金利ですので金利の下がっている今はやめたほうがいいでしょう。もう少したって上がった時に後悔します。
7月1.55%に対して10月は1.15%でした。1月も前回より下がるかも?
現在490万円の投資信託をされていて今回200万円を運用すると言うことですね。
ファンドがいいか国債がいいかではなく、今運用しているファンドの配分はどうなっていますか?
日本株式、世界株式、世界債券などのアセットクラスごとに分けて計算してみましょう。
バランスが取れていなければ不足しているものを増やしてもいいかと思います。
運用の基本は分散です。その配分がちゃんと出来ていればこの株安、円高にあわてる必要はありません。じっくり持ち続けましょう。
また、金融機関のオススメは毎月分配型がおおいようですが、ちーちゃんママさんのファンドは違いますよね。分配を目的とするファンドではなく資産の成長を目指すものでなるべく分配回数が少ないものでかつ、再投資しながら時間をかけて複利で運用するのが効果的です。
株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/
補足
下記 再質問のお返事で図が挿入できなかったので数字でお答えします。
日本債券 67%
世界債券 0%
日本株式 5%
世界株式 7%
世界リート 4%
バランス型 17%
評価・お礼
ちーちゃんママ さん
回答ありがとうございます。投資信託は毎月分配型もあり、もう一度資産配分を考えてみようと思います。しっかり勉強しなくては！
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この回答の相談
夫会社員53歳 長男20歳 長女18歳を持つ主婦48歳です。老後資産として銀行で２５０万、郵便局で２４０万を投資信託で運用しています。株価の下落などで、25万程の損失を出しているので、今現在特に使用目… [続きを読む]
ちーちゃんママさん （福島県/48歳/女性）
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