不動産の組み入れ比率が高いファンドを解約すべきか

この資金の使う目的や時期、どれくらいのリターンを期待されるのか、どれくらいのリスクなら許容できるのかを検討されて、投資対象を分散されてはいかがですか。現状はマーケットの相場が不安定です。一段落つくまで様子をみられてもよいようにも思いますが。
投資対象40%程度をJ-REIT、50%程度を海外債券、10%程度を国内株式ということですね。J-REITの比率をどうのくらいにするのか、海外のREITも組み込むのか、海外の株式の比率を高めてみるのはどうかなど、他の投資信託の買い増しや、この投資信託の今後の運用状況、運用の見込みを検討して、必要であれば一定の解約を検討して長期に保有できる配分比率に組み直されてはいかがですか。

やわらか様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

(1) 本当に不動産への投資割合が高いから損失が膨らんだのか確認する

(2) 不動産部分の投資が低迷しているのは不動産市場そのものの低迷の問題なのか、REIT(不動産投信)の投資方法の問題なのかを確認する

という確認をして、不動産市場そのものが低迷していることが、やわらか様のファンドの低迷の原因であるなら解約することは合理的かもしれません。

おそらくそうではないと思います。

I 最近の市場ではどのようなものに投資してもマイナスが生じていた

II 不動産の投資が低調なのはREITの投資手法に問題があった

ことが主因ではないでしょうか?

Iについては、ファンドを解約して他のファンドを購入することを考えているのであれば解約を思いとどまったほうがよいでしょう。こちらを参考にしてください。

IIについて、やわらか様が持っておられるファンドは、間接的に、不動産を保有しています。そして、その保有している不動産からの賃貸収入がどれだけ安定して入ってくるかが評価の分かれ目になるでしょう。

やわらか 様

この度はご質問をいただきましてありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーが天職!BYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

昨年度購入したファンドでしたら、ほとんどのファンドは基準価額が騰落しています。

500万円というお金は何のためのお金でしょうか?
1、2年〜5年スパンでの生活資金?
2、学資資金?
3、老後の生活資金?
4、用途が決まっていないお金?

目的によってどういう金融商品に投資するかを決めていかれた方が良いでしょう。
1や2のためでしたら、「利回り財産3分法ファンド」のようなファンドは適さないと思います。

もし3や4の目的であれば、
資産分散されたやわらか様ご家庭にあったポートフォリオを作されることをおすすめします。
どれだけの期間で運用を考えられているのか?
リスクはがある程度取れるのか?
などを勘案した上でポートフォリオを作成していきましょう。

今購入されているファンドは
1、不動産の投資割合が高い
2、信託報酬が高い
3、毎月分配型⇒分配金が出るたびに基準価額が下がります。
以上の点であまりおすすめできません。

資産運用についてご自身では分からないということであれば、信頼できるファイナンシャル・プランナーに相談されるのも一考です。

ご不明な点などございましたら、お気軽にお問い合わせください。
http://www.bys-planning.com/

よろしくお願いいたします。

やわらか 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資の目的と期待リターン、そしてリスクをお考えの上、リバランスをお勧めします。
時期は乱高下が止まり、落ち着きを取り戻したと思われた際に行動されるようお勧めします。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。

他資産の配分がわかりませんが、ご質問のバランスファンドを考えた場合、投資される資産クラスの比率がご自分で決められませんし、信託報酬も高いものですから、リスク・リターンをご検討のうえ、リバランスをお勧めします。

リバランスの対象は国内外の株式と債券が適当ではないかと考えます。

不動産への投資は、資産形成よりも配当を得ることが主となります。不動産投信も利回りが評価の重要なポイントです。

上記4資産に均等に配分した場合には、期待リターンは4.3%で、リスク(標準偏差)は8.7%になります。この場合単年度の運用成績の68%が-4.4%〜13.0%の範囲に入り、95%の確率では-13.1%から+21.7%の範囲に入ることを示しています。今回のような100年に一度といわれる変動の場合は、さらにこれを上回る確率で変動しますが、概ね出現率95%のケースでお考えください。

そして、リスクを少なくするには、国内債券の比率を上げ、リターンを優先される場合は国内外の株式の比率を上げてください。