対象:家計・ライフプラン
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これからのこと
かめごんごん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
4500万円のローンを完済され、これからは、「貯める」ことから、「増やす」ことにもチャレンジされたいとのこと。
貯蓄は、毎月30万円以上出来ており、順調です。
このペースでいくと、早い段階で、働いても、働かなくてもよい状態が、つくれそうですね。
もし、そのような状態になれたら、生活のためや会社のためではなく、自分の考えのみで、自由に働かれるとよいでしょう。
会社を興したり、ボランティアで社会貢献をしたり、といったことも自由です。
もっとも、このあたりのお考えは、実際に伺ってみないと分かりませんが。
そして、目標が決まったら、それを実現するための資産配分を考えましょう。
基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をして、長期で保有し続けることです。
具体的な配分は、目標リターンとその時のマーケットの状況に合わせて考えますが、絶対的な答えがあるわけではありませんので、必要に応じて、投資・運用を専門とする独立系のアドバイザーと相談しながら、検討されるとよいでしょう。
それと、金(ゴールド)の件は、米ドルの信用がゆらいでいることと関連して、大きく値上がりしていますが、バブルの可能性も否定できませんので、よく勉強しながら、あくまで、サブの位置付けで、考えた方がよいかもしれません。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
夫41歳、妻39歳、共働き、子供なし。
結婚当初より「いつ1人の収入になってもいいように」と夫のみの収入で生活し、妻の収入のほとんどを勤務先の財形にて貯蓄してきました。
この貯蓄により年に1度の繰上… [続きを読む]
かめごんごんさん (埼玉県/39歳/女性)
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