資産運用の前にお金の使い道を考える。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

- good

資産運用の前にお金の使い道を考える。

2008/06/04 16:15

こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの上津原です。

老後のこと、確かに不安になりますね。また、自営業者ならではの不安もあると思います。とはいえ、自営業者のよさもありますよね。

さて、ご質問の件お答えします。

老後(65歳以降?)に備えるために高い運用利回りで貯めるだけの話であれば、資産配分は100%株式という方法もあります。私が同じ立場であればそのようにします。

とはいえ、不安という要素の中には、
・ご主人が働けなくなった時の不安
・ご主人が病気になったときの不安 といったこともあるでしょう。

また、ご家族の思い出作りのために使いたいお金もあるでしょう。

だから、長期的なお金は100%株でよいとしても、お金の使い道別に資産運用を考えると実際のところはそうは行かないと思われます。

今持っているお金を、
・ご主人が働けなくなったり収入が少なくなったときのためのお金
・ご主人が病気になったりしたときのためのお金
・子どもさんの学費のためのお金
・お母様に親孝行するためのお金
・ご家族でレジャーなどを楽しむためのお金
・老後の備えのためのお金

に分けることによって、積極的にふやすことのできるお金もおのずと決まってくるでしょう。

ただ「効率よく」という言葉が、「リスクが少なく」ということを指しているのであれば、株式と債券に分けるといった分散投資になります。ただ、今回のサブプライム問題のように、分散投資をしてもどうしても避けられないリスク(元本割れ)もあります。

お金とじっくり付き合えるようになるといいですね。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

家計診断をお願いします。

マネー 家計・ライフプラン 2008/06/04 15:31

はじめまして。自営業の為、老後が不安です。効率よくお金を貯める方法を教えてください。

現在、夫(39歳・自営業)と私(38歳・パート)こども(8歳)実母(70歳)の4人暮らしです。

【内訳】収入:… [続きを読む]

カイカイさん (広島県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

老後について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 15:48
運用期間に見合った投資先(商品)を選択することです 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 16:22
家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 19:14
効率よくお金をためるには? (ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 16:36
借入金返済の優先と資産配分をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 16:49
イベント目標をしっかりと立てて! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/04 17:43
お金にも働いてもらう 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 07:42
家計診断 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 09:29
国民年金基金はご存知ですか 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 17:35
自分にとって必要な金額の把握から始めましょう 栗本 大介(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/05 17:58

このQ&Aに類似したQ&A

家計診断と貯蓄額についてアドバイスお願いします torikkoさん  2010-09-24 22:26 回答2件
家計診断をお願いします ラテコさん  2015-12-07 13:18 回答3件
家を建てたい。家計診断をお願いします。 えりんごばななさん  2015-06-11 14:47 回答3件
家計診断お願いします 草大福さん  2014-02-06 16:01 回答1件