運用哲学(定性情報)を確認しましょう

emv11106 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

退職時資金の準備ということで話をさせていただきます。まず、Mutual Fundで運用されていることは問題ないと思います。

最初に、確認していただきたいのは、将来老後を過ごされる場所です。アメリカということでよろしいのでしょうか?そうであればドル建ての資産を殖やす準備をしましょう。

アメリカの場合、過大なカントリーバイアスが指摘されることがよくあります。つまり、アメリカ人は他国の株式や債券をほとんど持ちたがらないということです。

この点をご主人とよくご相談ください。お二人が今後成長が見込めると思う地域や企業などをイメージして、そのイメージを実現してくれるようなMFをポートフォリオに含めてはいかがでしょうか?

欧米の運用会社(manager)は、Investment Philosohpy(運用哲学)を公表しているはずですから、個別のMFをご覧になるより、運用哲学を最初にご覧になるほうがイメージが沸くと思います。運用哲学には、「どのような投資を目指しているのか」といったことが記されています。個別ファンドの運用成績などが記載されたfact sheetを見始めると収拾がつかなくなるかもしれませんので、最初に運用会社の運用哲学(普通数字は含まれていません)を比べられてはいかがでしょう?

ポイントとなるのは、
X その会社の得意な資産クラスは何なのか?
X もしアクティブ運用を行う会社であれば、超過収益(Excess return)の源泉は何なのか?
X その会社の公表する資料に満足できるのか?
などです。

個別の運用会社へのコメントなどが必要なときは、公の場では書き込めませんから、こちらからお知らせください。なお、課金する場合はあらかじめお知らせします