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対象：投資相談
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専門家
自分の求める資産運用に適しているかどうかです。
ＦＰの岩川です。はじめまして。
まず、分配型は、二つに分けて考えるとわかり易いと思います。
ひとつは、運用で殖えた分が支払らわれる分配型。
ふたつめは、運用の結果に関わらず支払われる分配型。
受け取り方は、毎月や1年の他、再投資を行うなど種類はたくさんあります。
運用結果に関わらず、分配金を支払う投資信託は、分配金を支払うために元本を取り崩します。つまり、元本が減ることがありますので、分配金が支払われる事と、運用成績が良いことは別と理解しておくことが必要です。
分配型でない投資信託も種類はたくさんあります。
・短期の運用に適している投資信託
・長期の運用に適している投資信託
・値動きの激しいい投資信託やそうでない投資信託
・条件付き元本保証型
投資信託は、その人が必要としている資産運用に適したもの選択しなければなりません。
この選択を間違えると、必要以上に税金が取られたり、高い手数料を支払うことなど、効率的に資産を殖やす妨げになります。
投資信託そのものには、「良い」「悪い」はありません。
自分の求める資産運用に適しているかどうかです。
回答専門家
- 岩川 昌樹
- （ 千葉県 / ファイナンシャルプランナー ）
- FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
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