対象:お金と資産の運用
回答数: 2件
回答数: 7件
回答数: 1件
比較検討して、「プラン(ポートフォリオ)」を作りましょう!
- (
- 4.0
- )
はじめまして、けんぼんさん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川 雄一です。
さて、「ポートフォリオ」の作成で迷われているようですが、結論としては、きちんと作られたほうが良いと思います。
というのも、「資産運用」は、ある意味“確率”を上げていく必要があるため、その時々に単に興味があるもの、勧められるものを購入していったとしても、きちんと自分の「目的」や「利益目標」、「リスク度合い」などに適した運用には、ほとんどの場合なりません。
まずは、自分自身に適した「プラン」を作るのが、最も重要なことです。
その上で、初めてそのプランに合った金融商品が登場します。
従って、いきなり、金融商品を買うような運用は危険ですので、是非、避けるようにしてください。
ご質問に書かれている面談料1万円、ポートフォリオ設計料3万円自体は、一般的な価格ではないかと思います。
ただ、内容やそのプロセスが分からないので、まずは、どのような「完成物(ポートフォリオ)」を構築してくれるのかを確認してから、依頼されたほうが良いでしょう。
一般的には、簡単な相談はまず無料で受けてくれるところが多いので、サービス内容、提供される成果物、その後のフォローの有無などを確認し、出来れば、複数のFP会社や投資顧問会社を比較されたほうが良いでしょう。
金融商品を購入するのも、資産運用のアドバイスを受けることも、自分自身きちんと理解されてから、後悔の無いように進めることが重要かと思います。
私の会社でも、国内外を問わず、「初回無料コンサルティング」を行っていますので、ご希望があれば、ご利用ください↓
https://www.ifa-japan.co.jp/mailform/form3.cgi?type=form_mail3
なお、ご質問内容をみる限り、運用スタイルとしては、円建てでも外貨建てでも、「積立投資」を取り入れられると良いと思います。
ご参考としてください。
評価・お礼
けんぼん さん
2013/03/13 22:46回答ありがとうございました。
回答専門家
- 荒川 雄一
- ( 東京都 / 投資アドバイザー )
- IFA JAPAN 株式会社 代表取締役社長兼C.E.O.
世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します
信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
これから資産運用して増やしたいと思い始めた初心者です。41歳です。
相談所で聞いたところ、面談相談料(1万円)のほかに別にポートフォリオの作成(3万円)もできると言われました。(この相… [続きを読む]
けんぼんさん (奈良県/41歳/男性)
このQ&Aの回答
このQ&Aに類似したQ&A