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対象：お金と資産の運用
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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試算をお答えします
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とろめこ様 初めまして。CFP®の吉野充巨です。ご質問有難うございます。
ご希望のインターナショナル・スクールで中・高で学ぶ総費用を年間200万円(学習費+通学費+その他費用)とおいた場合、12年間は100万円の貯蓄が出来ます。そのご留学(本国)される予定としても、現在の年間余剰資金内で賄えると推量します。
上記前提の場合、現在保有資産の期待収益率米国4.0%と4.5%、国内も4.0%s4.5%、リタイアを25年後におく4.0%ケースで約3850万円、4.5%ケースで約4350万円と試算でき、このほかに年間100万以上の貯蓄も予定できますから、ファイナンシャル面では老後資金は確保できると考えます。(厚生年金等の公的年金は受け取る前提です)
16年間年100万円の貯蓄、期待収益率4%の場合最終年には約2200万円になります。
現状のリスク分散は投資信託の内容がどのようになっているかで決まります。日本在住として考えた場合、円定期預金、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式の5資産への配分が均等の場合、リスクは8%です。私のホームページに資産配分を掲載しています。宜しければ一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
評価・お礼
とろめこ さん
資産分散をしないといけないのはわかっていたのですが、どう分散すればいいのかがぼんやりとしかわからなかったので、ホームページは非常に参考になりました。ありがとうございました。
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この回答の相談
はじめまして。
アメリカ人と国際結婚しております、３４歳の会社員です。会社員の夫（年収６５０万円）と、5歳の子供がいます。私の年収は７５０万円です。ともに退職金制度のな… [続きを読む]
とろめこさん （大阪府/34歳/女性）
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