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おはようございます、今日は大祓の日です。
ここ最近、ほんとうに色々なことが続くので、そういう儀式も良いのかも・・・とか感じたり。
自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。
分散投資としてのiDeCoについて、現状を簡単に。
iDeCoを「投資信託を用いた分散投資で老後資金を形成する金融投資の手法」と考えると、
定期預金型で運用を継続するということは
・物価上昇傾向が発生した場合、運用益が期待できないので、相対的に年金の価値が減少する
例：年金受給までに物価が倍になっているのに、運用益がゼロならば、年金の価値は半減する
このようなことを意味します。
もともと年金というのは「高齢になって若い時ほど働けなくなったときの保険」です。
iDeCoの運用益を目指さない（定期預金型で運用する）ということは
・物価上昇を前提とした場合、iDeCoに頼るのではなく、現在の収入源を増やしていく努力が求められる
・そうやって増えた収入の中から、ある程度の老後資金を貯蓄するような準備が必要となる
このようなことを意味します。
いつもお読みいただき、ありがとうございます。
このコラムの執筆専門家
- 高橋 昌也
- （税理士）
- 高橋昌也税理士・FP事務所 税理士
「税務×経営コンサルティング」の複合サービスを提供します
節税だけ考えていては事業の根幹が危うい時代。当事務所は、税務・会計はもちろん、マーケティングや経営戦略提案にも強みを発揮。とくにキャッシュベースの経営を重視し、小規模事業体が「いかにキャッシュを毎月手元に残すか」のアドバイスを行います。
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