- 上津原 章
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
- 山口県
- ファイナンシャルプランナー
-
0820-24-1240
対象:お金と資産の運用
今まで、税務署が金融機関に
被相続人(亡くなられた方)の預貯金口座の有無や残高を問い合わせる時、文書での問い合わせや税務調査といった方法で行っていました。この度、10月からこれらの手続きがオンライン化されることになります。
先日、税務署の職員から、税務調査や申告漏れなどの問い合わせをする時、非対面及び非接触での方法が増えたとお聞きしました。この度の預金口座問い合わせのオンラインかもその一環と思われます。
預貯金口座がオンラインで自動的に照会できると、
次のようなことが金融機関や納税者宅ではなく、税務署内でできるようになることが見込まれます。
・預貯金の入金や出金の情報から、不動産などの資産を購入した時や売却した時のお金の流れが分かる。
・配偶者や子や孫へのお金の贈与がされている(または疑いがある)時のお金の流れがわかる。
・相続発生時に預貯金口座があったかどうか、残高がいくらあったかが分かる。
・相続発生までに預貯金口座のお金がどのように動いていたかが分かる。
税務署と金融機関がオンラインで情報共有できると、
税務署は資産隠しをしている方とか、十分な資産があるのに税金を払わないといった方を今までよりも早く見つけることができます。
ただ、税務署だけではなく、私たち納税者側にもメリットがあるようです。資産があっても現預金が少ない方だと、相続税の延納(分割払い)や物納(不動産など資産による納税)の手続きが早く終わるかもしれません。相続時以外に預貯金口座がオンラインで参照できると、口座引き落としによる納税が簡単にできたり、収入の急減によって期限通りに税金が払えない方は、税金の延納等の交渉がしやすくなったりすると思われます。
現金は隠せますが、
現金を持ったままでは資産運用はできません。資産運用をする時は、どこかの口座にお金を入れたり、取引相手に振り込んだりする必要があるからです。金融機関の口座で正々堂々とお金をふやし正しく申告するのが、お金が残るコツではないかと感じます。
写真は、租税教室での講演先から見た大島大橋です。
このコラムの執筆専門家
- 上津原 章
- (山口県 / ファイナンシャルプランナー)
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
「ライフプランの心」のコラム
地域特化型電子マネーの変化(2024/03/30 22:03)
買った時の書類は大事に保管しましょう(2024/02/29 19:02)
親知らずを抜きます(2024/01/31 21:01)
皆様はどんな動画を見ておられますか(2023/12/28 23:12)
息子の成長とともに(2023/11/30 17:11)
このコラムに関連するサービス
普段から気になっている、お金の課題を解決してみませんか。
- 料金
- 無料
ファイナンシャルプランナーに相談したいけれど、どのように相談したらよいかわからない、相談料がいくら必要かわからない、といった方のための相談会です。
このコラムに類似したコラム
「グローバル国債ファンド」 荒川 雄一 - 投資アドバイザー(2024/03/14 14:49)
我が家の新NISA対応のその後 上津原 章 - ファイナンシャルプランナー(2024/02/29 19:29)
新しいNISAを始める前に 上津原 章 - ファイナンシャルプランナー(2023/12/28 22:20)
「アジア株式ファンド」 荒川 雄一 - 投資アドバイザー(2023/09/21 11:56)
「投資マネー動向その2 ~投資判断が引き上げられた日本株式~」 荒川 雄一 - 投資アドバイザー(2023/08/24 15:12)