上津原 章
ウエツハラ アキラグループ
ライフプランの心 - 具体的な提案 のコラム一覧
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保険会社にもリスクはある。
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は、保険会社のリスクについてお話します。 昨日、アリコジャパンなどの保険会社の親会社であるAIGがアメリカのFRBから緊急融資を受けてアメリカ政府の管理下におかれました。 AIGの動向は、ファイナンシャルプランナーの一人としてここ2ヶ月、かなり気になっていました。アリコジャパンの保険について、保険代理店の...(続きを読む)
シティグループの円建て社債は買っていいの?
こんばんは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は、利回りと信用リスクについてお話します。 今日9月10日の日経新聞に、 「アメリカのシティグループが、個人投資家向けに円建外債を発行する」 という記事がありました。 発行総額は3150億円。 利回りは3.22%。満期は3年満期です。 購入単位は100万円ですのですべての人に手が出る...(続きを読む)
ライフプランという言葉を使わずライフプランを考える
こんばんは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は、「ライフプランという言葉を使わずしてライフプランについて考える」にはどうしたらよいかをお話します。 ライフプランとは、お客様の人生について、お金の面やからだの面や心の面から考えていくことです。そのときの具体的な成果物として、ライフイベント表やキャッシュフロー表といったものがあります。 でも、ライフプラ...(続きを読む)
広島の4つの健康保険組合が解散を検討
おはようございます。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 本日9月5日の中国新聞の1面記事で、 「広島の4健保 解散を検討」 という記事がありました。地方紙ではありますが1面ですのでかなりショッキングな記事といえます。中国地方には39の健康保険組合がありますが、4つということはおよそ10%です。 中国新聞の取材で分かっている範囲でも、赤字の健康保険...(続きを読む)
住宅ローン控除よりも大事なもの
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は、住宅ローン控除とよい買い物についてお話します。 先月、無料相談である奥様からこんな質問がありました。 「夫は、年内になんとしてもマイホームを建てたいといいます。もちろん、引越しも年内に済ませたいと思っています。住宅ローン控除がなくなるので、その分損をするからということです。私は、私自身の仕事のことや子...(続きを読む)
弱点も人を磨く道具
こんばんは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 先週、弊社のお客様とキャッシュフロー表の現状分析をしていたところ、こんなことをお客様が言われました。 「人間、弱点がないと傲慢になると思いますよ。」 面談の時間はおよそ2時間半。その中で子どもさんの教育の話になりました。私が言葉の発達障害で地元の「ことばの教室」に3歳から6歳までいっていた話をしたところ、お客...(続きを読む)
キャッシュフロー表がマイナスになった時
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は、キャッシュフロー表がマイナスの時にどうするかについてお話します。 オールアバウトにご質問を寄せられる方にも、将来どうしたらよいのかという思いの方が多くいらっしゃいます。私がお答えして思うのですが、その理由の多くは、「将来預貯金が底を尽くのでは?」という不安のように思います。 あらかじめお話しますと、 ...(続きを読む)
アーバンコーポレイションの倒産から学ぶ住まい選び
こんばんは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 13日に広島市に本社のあるアーバンコーポレイションが民事再生法を申請しました。店頭公開時も開業からのスピードが全国的に注目されましたが、民事再生法申請時も負債総額で今年最大となりました。 アーバンコーポレイションは、 元々はマンションの販売代理の会社です。ライオンズマンションの大京でトップセールスマンだった房園社...(続きを読む)
青春18きっぷでどこまで行けるのか?(一部修正)
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 それにしても今日もまた暑いですね。 今日は、青春18きっぷでどこまで行けるのかについてお話します。 実は私も、青春18きっぷを出張でよく使います。 青春18きっぷは普通列車の乗り放題のきっぷです。 (宮島航路や北海道の特急列車のみの区間でも利用可能) 詳しくはこちら。 http://www.jrea...(続きを読む)
最後の詰めが肝心。―夏の高校野球の思い出―
おはようございます。 山口県のファイナンシャルプランナー、上津原です。 夏の高校野球も甲子園で熱戦が始まっています。読者の皆さんの中にも、高校野球の応援をされたことのある方もいらっしゃるのではないでしょうか。 さて、今日のテーマは「最後の詰め」についてです。 甲子園出場をされる高校にとって、究極の目標は 「優勝すること」 に違いないのですが、その前には、 ...(続きを読む)
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