投資信託の売却について

まるまるめい様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご質問内容、拝見しました。
「投資信託や株式が値下がりしましたが、どうすればよいでしょうか。」
という主旨のご質問は、たいへんよく受けるご質問です。

私の回答を簡単に言えば、運用を始める前に
「値下がりしたらどうするのか」
を予め、計画の中で考えておかなければならなかったということです。

計画を立てずに、勧められるがままスタートしてしまった方には、今をゼロ地点と考えて、改めて、計画を立て直すことをおすすめしています。

なお、損した分を取り返す的な発想は、いったん排除した方がよいです。

リスクをとり過ぎて、泥沼化していくケースも見受けられます。

ちなみに、現時点での選択肢は、損切りをする（売却する）、持ち続ける、買い増しをするです。

あとは、もし動かす場合は、何をいくらといった話も出てきます。

具体的に計画を立て直す際は、まずご自身の心理的なリスク許容度（どの程度の価格変動なら耐えられるか）、運用可能期間、将来必要となる資金、目標リターン、等々を整理し、さらに、資産種類ごとの過去の傾向からリスク（振れ幅）、リターンを予想し、資産配分や銘柄を決定していくという流れで考えてみてください。

例えば、個別の株式（サンテックやＧＭ等）への投資は、ハイリスク・ハイリターンの部類に入りますので、ミドルリスク・ミドルリターンを考えるのであれば、投資信託を中心に組み立てていくとよいと思います。

なお、このような計画作成のプロセスをお手伝いするのが、ファイナンシャル・プランナーの仕事です。

それぞれの銘柄が短期でどう動くかは、プロでも的中させることは、難しいですので、根本的に長期投資の考え方にシフトしていかれた方がよいと思っています。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

まるまるめいさん、こんにちは。
ＦＰコンサルティングオフィスの松永です。

今は金融商品の殆どが値下がりしていますからご心配でしょうね。

まずは、そもそも論からお話します。
資産運用を行うときは、運用目標を明確にして、その目標に沿った形で分散投資することが大切です。
運用目標を明確にするとは、運用する期間や目標とする利回り、許容できるリスク(価格の変動)の程度等を明確にすることです。
そして分散投資とは、銘柄や資産、地域(通貨)、時間を分散することです。

まるまるめいさんの資産全体の額やご質問の6銘柄の投資金額がわかりませんので何とも言えませんが、まずは資産クラスで分散されているかどうかを確認してみてください。
銘柄を見ると外国債券、外国株式、日本債券に分散されていますが、金額ベースでみてこれで良いかを確認してみることです。もしも意に反して偏りがあるようでしたら、一部減額等の調整を検討してみてください。

次に保有銘柄についてですが、なぜ個別銘柄(サンテックパワー、GM、アリババドットコム)を購入されているのかが気になります。もちろん個別株投資が悪いと言っているわけではありません。大切なことは、それなりの調査・研究をした上で購入しているかどうかです。

個別株については、正にご自身が将来の成長性があると判断できるかどうかがポイントです。もしそうでないならば、前述した分散投資を前提に投資信託等の銘柄分散された商品に切り替えることも検討してみてはどうでしょうか。

以上、参考にしていただけましたら幸いです。

ＦＰコンサルティングオフィス 代表 松永 文夫
http://www.fp-consul.jp/