投資信託について

orinpri 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

外国債券を対象とする投資信託をお考えの由、下記のリスクとリターンを踏まえてご検討されるようお勧めします。

外国債券を対象とする投資信託は、国内債券を対象とするものと比べ、リスクが大変高いもの(特に為替変動リスクが高い)ものとご認識下さい、

1970年1月から2007年12月までの456月次のデータでは、国内債券のリターンは6.3%で標準偏差は3.8%、一方、外国債券のリターンは3.8%で、標準偏差は10.5%でした。
現況での日本債券のリターンが低いので、今後の期待リターンは6.3%ではなく1.5%程度(企業年金連合会の公表リターン)となりますが、リスクの大きさについてご認識下さい。

但し、毎月積立での購入になりますので時間の分散が効き、ドルコスト平均法の効果も得られます。

従いまして、現時点での購入で宜しいのではないかと考えます。
なお、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。対象とする投信はインデックスファンドをお勧めします。

但し、上記リスクを考慮のうえ、一定金額が形成できましたら、他の資産クラスを対象とする投資信託での積立を行うなど分散をおはかり下さい。

はじめまして、orinpriさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


これから始められるのであれば銘柄選定も重要な事になると思います。
また、債券型を積み立てされるのは良いですが、分散投資をされた方が良いでしょうから、2万円で債券と株式で積み立てを考えられてはいかがでしょう。

この先は、どうなるか分からない状態ですが、以前日本で起こった事が世界で起こっているようにも見えますね。

また日本では10年もの歳月が掛かりましたが、今回の問題は、1年強の短い期間で政府も動き政策を出していますし、世界の各国が協調して問題収縮に全力を尽くしています。

まだ下がる可能性もありますが、下がっている時は不安でもありますがチャンスでもありますね。

これまで不安で投資信託を手放した方の多くは、個人で資産管理をされていた方が多いと思われます。


しかしこういった状況でもきちんと管理できるように専門家と付き合われるのも良いと思いますよ。

orinpriさま

こんにちは、FP診断サービスの前田の前田です。

現在の混乱状況下で投資をご検討ということですが、

今、考えていらっしゃる毎月積立方式は今のような状況下では ”リスク分散” と ”安値買い” という意味から効果的です。

ただし、今、しばらくは経済の混乱状況が続きますので投資金額がマイナスを続けることは覚悟する必要があるでしょう。

投資の基本は

**安い値段で投資すること

です。

今はこれが可能な時期になっています。過去の経験では景気が悪くなって復活するには1年から10年かかっています。

orinpri様は15年先を考えての投資であるため、その時には安く購入したことで長期的には大きな成果を生む可能性が高いのではないかと思います。

注意点としては将来のことは分からないため、投資先も地域を分散して債券だけでなく、株式や商品などの分散してリスクを減らすことを検討されることをお勧めします。
こういったものがセットになったコストの安い投資信託の積立もありますのでそういったものを検討されるとよいでしょう。

参考にコチラもお一読いただければと思います。
http://profile.allabout.co.jp/pf/fp-maeda/column/detail/38404


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