投資信託について

ｎａｐｐｙｒｙｏｕｍａさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、
渡辺と申します。

『投資は、長い目で見た方が良いという方もいますし、直ぐ、解約を勧める方もいます。
素人なので、迷っています。』
につきまして、

評価損が発生してる原因につきましては、
他のＦＰの方の解説の通りとなりますので、
ここでは省略させていただきます。

このようなリスクをともなう金融商品に投資をする場合、
１．投資する金融商品の特徴や商品設計を良く理解したうえで、
２．ｎａｐｐｙｒｙｏｕｍａさんご自身の投資目的を明確にする必要があります。

尚、ｎａｐｐｙｒｙｏｕｍａさんは沖縄ということですが、
私も沖縄県那覇市牧志にも自宅があることもあり、
ご希望いただければ面談をとおして、
グローバルソブリンなどの資料を確認しながら、
より具体的なアドバイスを行うことも可能となります。

多少なりとも費用がかかってしまいますが、
よろしかったら当社ＨＰもご参照いただきご検討ください。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
http://www.fpreal.jp/

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨がお答いたします。
Nappyryouma様がご購入された投資信託は、毎月分配型の投信として、多くの方が購入されていらっしゃいます。ただ、その内容を十分に理解されずに購入されたお一人かと思います。
評価額が下がった理由には
1. 円高の影響で、為替差損が出て基準価格が下がった部分があります。
2. グローバルソブリン(世界の国債の意です)など、ギリシャやイタリアなどの南欧諸国の国債を保有していましたので、今回の欧州の債務危機により、国債の価格が下がり、それを売却したため損失が出ています。
3. それでも、毎月分配金を払ったために、基準価格が下がった部分があります。分配金には2種類あり、一つは利益を分配するもの、もう一つは元本から分配するもの(特別分配金)です。毎月一定の金額を支払うために、運用益だけでは足りず、元本から分配して、基準価格が大きく下がっています。
宜しければ、お手持ちの、2投資信託の損益を試算ください。
購入原価から、現在まで受け取った分配金の総額+現在の基準価格を引いたものが、Nappyryouma
様の当該投資に関する損益になります。5～6年前のご購入であれば、損失額は少ない可能性があります。
グローバルソブリンは、もしかしたら利益が出ているかもしれません。