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対象:投資相談

小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

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分散とはなっていません

2010/03/28 23:57

sv925sv925さん、今晩は。CFPの小林治行です。

グロソブに集中されたことでリスクを低減し、分散投資になっているとお考えになっているとしたらそれは間違いです。

どのテキストにも書いてあると思いますが、日本株式、日本債券、外国株式、外国債券の四つをバランスよく選択して下さいということです。
グロソブはこの四つの内、外国債券であり、それも欧州主体の物。ソブリン債ですから安定志向ではありますけど。
こうした要素を一緒に盛り込んだものとして、xx三分法とか、○○六分法とか言われるファンド・オブ・ファンズ型の物もあります。

個別銘柄はどれが良いとは公開の場では申し上げられませんが、今後投資をする際は一本に限定せずに資金を分散して決めるようにしてください。

またグロソブをノーロードでお買いになったそうですが、別な金融機関では販売手数料を取っています。その分毎年の信託報酬率や売却時の信託財産留保額が異なっていることを知っておいてください。ノーロードだからお買い特とはなっていないはずです。

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この回答の相談

投資信託について

マネー 投資相談 2010/03/28 23:00

はじめまして。
銀行の定期預金から投資信託に切り替えました。
2010年03月初に国際グローバルソブリンオープン毎月決算型を220万円/基準価格5,943円、分配金再投資でスタートしています。
資産の2/3はこのグロソ… [続きを読む]

sv925sv925さん (東京都/25歳/男性)

このQ&Aの回答

分散は基本です。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/29 07:13

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