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対象：投資相談
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専門家
計画が必要です
mしゅな様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、投資信託は、ただ買えばよいというものではありません。
運用を開始する前に、計画を立て、あくまでその計画の中で、道具として、投資信託を活用していきます。
運用目的、運用期間、目標利回り、資産配分、リバランスの方法...などなど、具体的な数字の計画が必要です。
この設計図が一番大切なものであり、投資信託はあくまで道具に過ぎません。
もちろん、どの時点で利益の確定をしたら良いのか、についても本来は、スタート時に決めておくべきことです。
個人的には、「長期保有がよい」「複利効果がある」「インデックスファンドがよい」といった断片的な知識だけがひとり歩きしていくことに対して、危惧を感じています。
何しろ、価格変動のある話ですから、貯蓄とは、まったく違うものとご理解ください。
さらに具体的なことについては、個別にご相談されることをおすすめします。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
住宅ローンや子供の学費で四苦八苦しているうちに、主人の定年がもうそこまで迫ってきました。そして、老後資金が用意できていないということにも気がつきました。慌てて昨年の8月より投資信託を始めまし… [続きを読む]
ｍしゅなさん
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