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対象：家計・ライフプラン
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専門家
運用に回すべきか否かの件
ばっぱ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、将来の必要資金との兼ね合いで考えてみてはいかがでしょうか。
お子さんの教育資金やリタイアメント資金、その他ご家族のライフイベント資金など、いろいろあるのではないでしょうか。
具体的には、キャッシュフロー表(CF表)を作成した上で、判断されるとよいと思います。ちなみに、CF表とは、人生の資金繰り表のことです。私の事務所では、これを「将来資金計画表」と呼んでいます。
この表に、将来の“夢や目標”を具体的な数値で落とし込んだ上で、判断します。
もし、積極的に運用をしないと、将来の資金が枯渇するようなら、運用を真剣に考えた方がよいでしょうし、そうでなければ、あえてリスクを取るまでもない、と考えることもできます。
何しろ、リスクのある話ですから、今後も、株価の大暴落のような事態に巻き込まれないとも限りません。
具体的な資産配分等については、必要に応じて独立系FPなどの専門家と相談しながら、慎重に進められることをお勧めします。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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