投資・運用の前にお勧めしたい事柄と資産配分の決定

補足

様々な実証研究によれば、資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。

私は、定期預金(1年ものをお勧めします)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式の5つの資産クラスへの配分をお勧めします。

リスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには日本株式と外国株式への配分を高めることでコントロールします。例えば全てを国内債券だけに投資された場合の期待リターンは1.5%〜2.0%と推計できます。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家が利益を得るチャンスが大きくなることを意味し、インデックス(TOPIX等)を購入できれば当該市場を購入することと同じという発想で、開発されたものです。
(株式を購入したり、アクティブ?ファンドを購入するよりも効率的です)。

私のHPにインデックス・ファンドとETF(上場投資信託)を掲載しています。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html
http://www.officemyfp.com/etf-1.html

投資信託の説明は此方でご確認ください。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-1.htm
上場投信の話
http://www.officemyfp.com/etf-1.html

なお、毎月定期的に勉強会を開催しています。(ご希望により個人勉強会)
宜しければご参加ください。
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm