ご質問の3点について

ナボナ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、公社債投信は、元本保証ではないものの、基本的に元本割れは、ほとんど起こらない金融商品のはずです。

1.預けた金額より少なくなってしまったのは、不思議な感じがしますが、分配落ち後に解約し、さらに換金手数料が引かれたためではないでしょうか。分配金を別に受け取っているのでは?という推理ですが、明細など拝見しないと、よくわかりません。

2.住宅財形は、5年以上の積立や住宅購入目的など一定の条件を満たすことで、元本550万円までは非課税となる点、財形住宅融資を受けられる点、お勤めの会社であれば、奨励金が3%ある点などが、メリットですが、今は、一般財形同様、運用効率が低いため、個人的には、給与天引き以外のメリットは、あまり感じません。ところで、奨励金が出るのは、預けた時だけですよね?

3.当面使う予定がない500万円については、「長期分散投資」という方法がおすすめです。詳しい内容については、毎月1回のペースでマネーセミナーを開催しておりますので、よければ、ご参加ください。

タイトル
くらしを守るマネー管理セミナー
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以上、ご参考になれば、幸いです。