公社債投信は換金手数料が引かれます

ナボナさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。

公社債投信は円建ての公社債(国債、政府保証債、地方債、金融債、事業債等)で運用する投資信託です。

一般財形でも住宅財形でも、また一般の金融機関で購入しても公社債投信という商品ですと、換金手数料が引かれます。

お買付時期/(1万口につき)

昭和37年4月20日以前/26.25円(税抜25円)
昭和37年4月21日以降平成13年3月21日以前/105円(税抜100円)
平成13年3月22日以降平成14年3月20日以前/26.25円(税抜25円)
平成14年3月21日以降平成21年4月(今回)まで/2.1円(税抜2円)

詳細はこちら
http://www.nomura.co.jp/retail/fund/rate/shatou.html

現在、目標分配は1万口あたり25円ですので、0.25%とあまり良くありませんが、3%の奨励金はありがたいですね。

当面使う予定のない500万円ですが、当面の時期がどれくらいを指すのでしょうか?
5年以内であれば無難にネット定期や円建てのMMFでしょう。

それ以上使わないのであれば、投資信託での分散投資を考えてみるといいでしょう。
国内外の株式や海外債券で運用する投資信託です。
しかし、もしかしたら、4,5年先に住宅購入があるかも?ということですと、老後資金に回したい金額のみを投資に回しましょう。

大切なのはお金の目的と使用時期です。
それがないと商品は決まりませんよ。


株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/