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対象：お金と資産の運用
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専門家
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リネ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、一般的な投資信託の提案は受けなかったのですか?
個人的には、29歳、実家暮らしのOLさんに、保険機能は、要らないように思いますが。。。
それに、運用期間は24年間ですが、結婚したら、ライフプランも変わりますよ。
積立金額の増減や停止・再開はできますが、保険商品だと、解約したときの控除が、一般的な投資信託よりも、はるかに大きいです。
なお、独立系FPのサービスは、個人と個人の信頼関係があって、はじめて成り立つものです。
もちろん、お書きいただいたプランが、絶対ダメとは思いませんし、いろいろな提案の仕方があると思います。
有料相談なのか、無料相談なのか、どのような相談スタイルなのかは、こちらでは、不明ですが、無料相談であれば、保険の販売手数料で、あえて採算を取ろうとしている可能性もあります。
ご自身のアドバイザーなのですから、ご不明な点等あれば、遠慮せずに、どんどん質問したほうが、よいと思いますよ。
本当に親身になって相談に乗ってもらえているのであれば、的確な回答をもらえるはずです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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