対象:お金と資産の運用
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リネさん
ありがとうございます
2008/11/12 21:26 固定リンク
横田先生、アドバイスありがとうございます。
ライフプランについて…予定は未定なのですが、近年中に転職したい、3年後位に結婚をしたい、という程度のライフプランしかなく、結婚資金として200〜240万円は運用しないものとして預貯金に含んでいます。(出産したとして、子供にかかるお金は、高校・大学まではそんなに気にしなくてよいと言われました)車は現在保有していますが、来年から乗らない予定です。目標額は、老後をある程度余裕ある暮らしにするには、ということで5000万円としました。特にこれといったライフプランがない場合、強引にでもライフプランをきちんとたてるべきでしょうか。
毎月の積立金額について…手取り17万、家に納めるお金が2万円、車の費用や通信費・お小遣いなど自分で使用するお金の合計が6万円程度ということで、残り9万円から出せるものとして5万円となっているのだと思います。実家で暮らしている分には、無理はないのですが。5000万円を目標として、リスクが大きすぎないようにするには、もう少し金額を増やし、期待収益率をさげるべきでしょうか。
リスクの許容度…正直、自分では許容度は高くないと思います。投資なんて怖くてできない!という親の下で育ちましたので(そんなに多くない預貯金と国債しか保有していない親を見ていて将来が不安になります)。提示されているアセットクラスではリスクの許容度が高すぎるのではと不安です。ただ、投資に使うのは全く使わないお金なので、増減にはある程度耐えられるかなと考えました。
変額年金保険は、死亡時に投資してきた分は最低限保障されるというので、いいと思っていたのですが、そうでもないのでしょうか。
リネさん ( 愛知県 / 28 歳 / 女性 )
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