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対象：投資相談
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専門家
よきアドバイザーを持ちましょう。
空雄様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
購入した投信が、四割以上の減とのこと。
心労お察しいたします。
今回の件は、そもそも、勧められるがままに、次から次へと、購入してしまったことに、問題があったと思います。
運用のスタート時に、値下がりする局面があることを理解した上で、綿密な計画を立てておくべきでした。
冷静に考えてみれば、分かることですが、値上がりしている時期に、どんどん買って、値下がりしている時期に、あっさりと売ってしまったら、長期投資で成功することは、ほぼ不可能です。
お話を伺う限りでは、生活のための資産運用のようですので、今の時期に、解約してしまうと、あとで、生活が厳しくなってしまう可能性があります。
もちろん、投資・運用の世界の話なので、ここ2〜3年くらいは、さらに値下がりする可能性も、否定できません。
いったん仕切り直しをするか、このまま気持ちをごまかしながら、継続するかは、悩ましいところですが、一度、独立系の専門家と相談しながら、あらためて、ファイナンシャル・プランニングを実施されてみるのも、ひとつの方法かもしれません。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
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私、定期預金にて1,500万円の預金がありましたが、この低金利の時代、定期預金では物価の値上がり等を見込むと、資産全体の価値は年代の経過に伴い目減りするからと銀行から… [続きを読む]
空雄さん （神奈川県/43歳/男性）
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