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対象：投資相談
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専門家
リスクを緩和させる方法を考えましょう
2008/09/18 16:54
かおたん様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
どのような投資信託を購入されたか、そして、お子さまの教育資金はすべて投信で積み立てると考えておられるかで回答が変わります。何をしても必ず5%の利益が生まれるわけではありません。
リスクが10%、リターンが5%だと考えれば、1年間の利回りは-5%〜15%であればごく平均的、-15%〜25%の範囲であれば想定の範囲内と考えていただければ結構です。つまり、1年程度で考えるのであれば平気でマイナスが出てしまうということです。
そのリスクを和らげるのは、定期預金などの(利回りの決まった)資産です。投信と定期預金を上手に組み合わせてリスクを調整しましょう。全部投信で運用していると、投信の利回りが-5%のとき、かおたん様の資産の利回りも-5%。でも、投信の割合を全体の20%に抑えておけば、投信の利回りが-5%のとき、かおたん様の資産の利回りは-1%
長い視点で考えて投信を購入し続けることと、リスクを抑えるために定期預金も考えるという方針がよいのかもしれませんね。
詳しくはこちらをご覧ください。
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森本 直人(ファイナンシャルプランナー)
2008/09/18 17:57
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