運用のﾊﾞﾗﾝｽ

普通預金 約450万円、定期預金 約150万円、ﾕｰﾛ定期 約100万円、豪ﾄﾞﾙ定期 約100万円ということですが、万一にそなえた資金として収入の6月分ぐらいと2〜3年の期間で使い目的がはっきりしている確実な運用資金に見合っているか検討してみてはいかがでしょう。それ以上の期間で定期預金で運用するのは効率が良くないように思います。ﾕｰﾛ、豪ﾄﾞﾙは為替ﾘｽｸをより軽減するためﾄﾞﾙにも分散した方がよいようにも思います。相対的に安定した通貨の比率を高めましょう。ﾄﾞﾙ、ﾕｰﾛ、豪ﾄﾞﾙの順で。

ｸﾞﾛｿﾌﾞについては、なによりもNAOTOさんが毎月分配金を受ける必要があるか考えてみましょう。10年くらいの長期での運用を考えるのなら毎月分配型ではなく再投資型のほうが複利効果により効率的に運用できます。

ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞはこれまでにﾌｧﾝﾄﾞを購入したことがない”初心者”の方にはわかりやすいですから扱いやすいですね。ただ、株式へ投資するﾌｧﾝﾄﾞだけでなく債券(再投資型)に投資するﾌｧﾝﾄﾞに、守りの運用として配分することも大切でしょう。ﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞも”初心者”の方にはわかりやすいですね。国内・国外株式、世界債券に広く分散投資したﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞでの運用もよいでしょう。その配分比率はNAOTOさんのﾘｽｸの取り方次第です。10年の運用を想定されるのであればある程度ﾘｽｸはとれますね。株式の比率を大きめにしてもよいでしょう。

ｾｿﾞﾝ投信はｺｽﾄが相対的低く抑えることができるﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞですが、設立してまだ2年です。NAOTOさんの資産運用にとって業績評価の対象が2年というのをどう捉えるかですね。(私は最低3年を業績評価の目途にしています。)