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対象：投資相談
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専門家
まとめて回答します
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ナティエ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。まとめてお答えします。
(1)余裕資金
当面使用する目的のない金額です。定義のようなものはありません。
(2)リスク
ファイナンシャルプランニング全体の中でのリスクの意味は、必要なときに、必要な資金がないことです。ファンドのリスクというと、ファンドのリターンの標準偏差であらわすことが一般的ですが、これは数学的に取扱いやすいということも加味されています。
(3)ファンド
手数料から推定すると、インデックス運用タイプのファンドのようですね。インデックス運用のバランスファンドであれば、ETFに投資しているのと同じです。現在のファンドの投資比率に不満があるとか、他の資産クラス(たとえば、不動産や商品)に投資したいというニーズがないのであれば、特にインデックスファンドやETFを購入する必要はないでしょう。
評価・お礼
ナティエ さん
いくつも質問してしまったにも関わらず、お忙しい中ご回答くださいまして、ありがとうございました。
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この回答の相談
投資初心者です。定期預金を大半として、投資信託を一本持っています。毎月3万円積み立て + 時に追加購入しています（現在100万程度）。
そのファンドは、、
ノーロード、信託… [続きを読む]
ナティエさん （千葉県/27歳/女性）
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