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対象：投資相談
回答数： 5件
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専門家
外貨の配分は、固定させましょう。
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こずち様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、将来の目標金額を決めた段階で、外貨の配分も決めておくべきでした。
はじめから、米ドル、ユーロ、豪ドル、日本円で、配分を固定させておけば、今回のような局面でも、冷静にリバランスをするだけでした。ちなみに、今は、円に対して米ドルが下げているのと同時にユーロに対しても米ドルは下げています。各通貨の力関係を考えながら、今後の配分を考えてみてください。
つけ加えると、約3500万円の金融資産をお持ちなのですから、国内外の株式の割合をもう少し高めた方が、安定感は増します。日本の投資信託で失敗したとのことですが、株式を組み入れた投資信託は、期待リターンが高い分、運用期間を長く取らなければなりません。短期でのマイナスは、もう少し冷静にとらえるべきでしょう。
具体的には、投資アドバイザーと相談しながら、最適な資産配分を考えるのもひとつの方法です。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
こずち さん
ご回答、ありがとうございました。
参考にさせていただきます。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
夫婦（夫46歳、青色申告、子供＆借金なし）の金融資産を合計すると約3500万円になります。この10年余り、主に外貨建のMMFと債券で運用してきましたが、日本の投資信託の失敗や昨今の円高のせいで、期待してい… [続きを読む]
こずちさん （埼玉県/40歳/女性）
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