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対象：お金と資産の運用
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専門家
時間の分散を考えて、始めるのは今。
京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。
ヨウイチさんが投資の対象とする商品は外債の投資信託やETFということ。現状ではあまりリスクの高い資産運用を考えておられないということでしょうね。
毎月20万円ずつ時間を分散させるか、一括で購入すべきかということであれば、毎月20万円ずつの購入ということになりますね。毎月の投資金額をいくらにするか、タイミングは毎月ごとか、3月ごとか、半年ごとかなど、それはそれで考えてもいいと思いますが。一括購入よりはリスクが少ないのは確かですね。価格が低いときに口数を多く購入し、価格が高ければ口数を少なく購入することができますので、トータルでは平均的に投資価額を維持できますよね。また、「買い時」はどうするかということですが、積み立てでの運用ということにすれば「買い時」は思いついた「今から」でいいのでは。今始めて規則的に購入していけばよいでしょう。買うタイミングを計ることはなかなか困難ですからね。
あまりリスクをとらない運用をめざすのであれば、やはり販売手数料等のコストは検討する必要があります。コストの低いインデックスファンドやバランスファンドなども検討の対象にされてみてはいかがですか。
お気軽にご相談ください。
回答専門家
- 佐々木 保幸
- （ 京都府 / 税理士 ）
- 税理士法人 洛 代表
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
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